मुंबई: यस बैंक ऋण धोखाधड़ी मामले में जहां उद्योगपति अनिल अंबानी के खिलाफ सीबीआई ने आरोप पत्र दायर किया है, वहीं उनके बेटे जय अनमोल अंबानी भी जांच के घेरे में आ गए हैं।हाल ही में दायर अपने आरोपपत्र के अनुसार, सीबीआई ने कहा कि अपनी भविष्य की जांच के हिस्से के रूप में, वह रिलायंस कैपिटल लिमिटेड (आरसीएल) के तत्कालीन कार्यकारी निदेशक जय की भूमिका की जांच कर रही थी, जब अनिल धीरूभाई अंबानी (एडीए) समूह का हिस्सा रिलायंस निप्पॉन म्यूचुअल फंड ने कम ब्याज दर पर मॉर्गन क्रेडिट प्राइवेट लिमिटेड के 1,160 करोड़ रुपये के गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर (एनसीडी) की सदस्यता ली और यस बैंक के एटी -1 बांड में 2,250 करोड़ रुपये का निवेश किया। बदले में बदले की व्यवस्था के हिस्से के रूप में अनिल का प्रभाव। यस बैंक के पूर्व एमडी और सीईओ की बेटियां राधा कपूर और रोशिनी कपूर मॉर्गन क्रेडिट्स की प्रमोटर/निदेशक हैं। सीबीआई ने यह भी कहा कि अनिल और जय ने अपने जापानी साझेदार को सूचित किए बिना रिलायंस निप्पॉन म्यूचुअल फंड में निर्णय लेने की प्रक्रिया में हस्तक्षेप किया, जिससे आपत्तियां और आरोप लगे। इसमें कहा गया है कि जय ने म्यूचुअल फंड फर्म के अधिकारियों के साथ मासिक समीक्षा बैठकें कीं, उनके प्रदर्शन पर नाराजगी व्यक्त की और निर्देश दिया कि उन्हें निष्पादन से पहले 50 करोड़ रुपये या उससे अधिक के किसी भी म्यूचुअल फंड निवेश के बारे में सूचित किया जाए। आरोप पत्र में कहा गया है कि इस हस्तक्षेप के कारण आंतरिक आपत्तियां हुईं, लेकिन अंततः निर्देश वापस ले लिए गए। इसमें आरोप लगाया गया कि अनिल ने बैंक को अपने समूह की कंपनियों के 3,400 करोड़ रुपये के एनसीडी और वाणिज्यिक पत्रों (सीपी) की सदस्यता दिलाने के लिए कपूर के साथ एक आपराधिक साजिश रची, “जब द्वितीयक बाजार में उनके लिए कोई मांग नहीं थी”। इसमें आरोप लगाया गया कि कपूर ने एनसीडी के अधिग्रहण पर जोर दिया, यह जानते हुए कि उन्हें लंबे समय तक रखने से बैंक को नुकसान होगा। आरोपपत्र में कहा गया है कि बदले में कपूर की पत्नी बिंदू को अनिल की कंपनियों से कम ब्याज दर पर 570 करोड़ रुपये की क्रेडिट सुविधाएं मिलीं। आरोपपत्र में कहा गया है, “…आरएचएफएल (रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड) और आरसीएफएल (रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड) के एनसीडी और सीपी की सदस्यता लेने के कारण यस बैंक लिमिटेड को कुल 2796.77 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ।” सीबीआई ने आरोपपत्र में बिंदु, कपूर, राधा और रोशिनी सहित 13 आरोपियों को नामित किया है। उनमें से किसी को भी गिरफ्तार नहीं किया गया है. एजेंसी ने कहा कि वह कपूर परिवार की एक और बेटी राखी की भूमिका की भी जांच कर रही है। आरोपपत्र के अनुसार, रिलायंस निप्पॉन एसेट मैनेजमेंट की 2017 में एनएसई लिस्टिंग से पहले – एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (एएमसी) जो उस समय रिलायंस कैपिटल और जापान की निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस के स्वामित्व में थी, एएमसी के तत्कालीन सीईओ संदीप सिक्का ने निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस के तत्कालीन उपाध्यक्ष ताकेशी फुरुची को फंड के निवेश निर्णयों में अनिल और जय के हस्तक्षेप के बारे में सूचित किया था। एडीए समूह के कार्यालय में एक व्यावसायिक बैठक के बाद, फुरुची ने अनिल के साथ एक निजी बैठक की। आरोप पत्र में कहा गया है, ”इस बैठक में उन्होंने अनिल अंबानी और जय अनमोल अंबानी के खिलाफ एएमसी के निवेश निर्णय में हस्तक्षेप करने का आरोप लगाया।” बाद में, अनिल ने कथित तौर पर निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस के तत्कालीन अध्यक्ष योशिनोबु त्सुत्सुई के प्रति अपनी नाराजगी व्यक्त की। आरोप पत्र में कहा गया है कि कपूर और अनिल ने लगातार बैठकें कीं, लेकिन कोई भी बैंक अधिकारी इनमें शामिल नहीं हुआ। इसमें कहा गया है कि इन चर्चाओं के बाद कपूर ने अपने बैंक अधिकारियों को अनिल की कंपनियों के प्रस्तावों पर कार्रवाई करने का निर्देश दिया। इसी तरह, अनिल ने कथित तौर पर अपनी वित्तीय कंपनियों में प्रमुख प्रबंधकीय व्यक्तियों को कपूर के परिवार से जुड़े ऋण प्रस्तावों की शर्तों में ढील देने का निर्देश दिया। सीबीआई ने कहा कि दिसंबर 2016 में, आरएचएफएल ने 3,500 करोड़ रुपये के एनसीडी जारी किए और यस बैंक ने 250 करोड़ रुपये के असुरक्षित डिबेंचर की सदस्यता के प्रस्ताव पर कार्रवाई की। कपूर यह बताने में विफल रहे कि उनकी पत्नी की कंपनी को आरसीएल से पहले ही एक अंतर-कॉर्पोरेट जमा मिल चुका था, जिसके लिए वह व्यक्तिगत गारंटर थे। आरोपपत्र में द इकोनॉमिक टाइम्स की एक रिपोर्ट का भी हवाला दिया गया है जिसमें बताया गया है कि रिलायंस कम्युनिकेशंस लिमिटेड स्थानीय बैंकों को ऋण चुकाने में चूक गई, जिससे इसकी क्रेडिट रेटिंग प्रभावित हुई और अन्य स्रोतों से दीर्घकालिक ऋण की व्यवस्था करने की तत्काल आवश्यकता पैदा हुई। सीबीआई के अनुसार, इस अवधि के दौरान, रिलायंस निप्पॉन म्यूचुअल फंड के पास दीर्घकालिक ऋण उपकरणों में निवेश के लिए पर्याप्त सार्वजनिक धन था। हालाँकि, सेबी के नियमों ने निजी प्लेसमेंट के माध्यम से सहयोगी कंपनियों या समूह कंपनियों द्वारा जारी प्रतिभूतियों में निवेश पर रोक लगा दी। इसे टालने के लिए, अनिल ने कथित तौर पर कपूर के साथ मिलकर म्यूचुअल फंड द्वारा रखे गए सार्वजनिक धन का दुरुपयोग करने की साजिश रची, जिसका उपयोग जापानी सह-प्रायोजक की जानकारी के बिना अपनी वित्तीय कंपनियों के लिए दीर्घकालिक ऋण की व्यवस्था करने के लिए किया। सीबीआई ने आरोप लगाया कि यस बैंक ने चल रहे परिचालन का समर्थन करने और मौजूदा ऋण को पुनर्वित्त करने के लिए आरसीएफएल के वाणिज्यिक पत्रों में 640 करोड़ रुपये का निवेश किया। इसमें कहा गया है कि इन फंडों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा शेल कंपनियों से जुड़े लेनदेन की एक श्रृंखला के माध्यम से डायवर्ट किया गया था और अंततः रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड द्वारा शेयरधारकों को लाभांश वितरित करने के लिए उपयोग किया गया था। सीबीआई जांच में फर्जी कंपनियों के एक जटिल नेटवर्क का खुलासा हुआ, जिसका इस्तेमाल फंडों को इधर-उधर करने और वित्तीय देनदारियों को चुकाने के लिए किया जाता था, यह सब कथित तौर पर अनिल के निर्देशों के तहत किया गया था।
