सिर्फ 10,000 रुपये से शुरू होकर, यहां बताया गया है कि इस निवेशक ने 60 करोड़ रुपये का पोर्टफोलियो कैसे बनाया

आखरी अपडेट:11 सितंबर, 2025, 17:58 ist

उनके पोर्टफोलियो को 15 वर्षों में खरोंच से बनाया गया था, मध्य में 90% और 17-18% रिटर्न के औसत से छोटे-कैप फंड के साथ

म्यूचुअल फंड की दुनिया ने अनुशासित निवेश के माध्यम से उल्लेखनीय सफलता देखी है, और गजेंद्र कोठारी की यात्रा यह उदाहरण देती है कि समय के साथ पर्याप्त धन का निर्माण कैसे किया जा सकता है।

प्रारंभ में, कोठारी ने वायदा और विकल्प (एफएंडओ) ट्रेडिंग में 50 लाख रुपये रुपये स्क्वैंडर किए, लेकिन एक बार जब वह एसआईपी के महत्व को समझ गया, तो उसने 10,000 रुपये का मासिक निवेश करना शुरू कर दिया। आश्चर्यजनक रूप से, उनका मासिक घूंट अब 40 लाख रुपये से आगे निकल गया, जिससे उनकी कहानी म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक बीकन बन गई।

कोठारी, जिनका उद्देश्य 65 वर्ष की आयु तक 3,000 करोड़ रुपये का पोर्टफोलियो है, एटीटिका वेल्थ कैपिटल के संस्थापक हैं।

म्यूचुअल फंड में उनका प्रवेश 2004 में 24 साल की उम्र में शुरू हुआ, जब वह कैंपस प्लेसमेंट के माध्यम से मुंबई पहुंचने के बाद यूटीआई म्यूचुअल फंड में शामिल हुए। उस समय, म्यूचुअल फंड उद्योग का मूल्य 2-3 लाख करोड़ रुपये था, जो आज के 75 लाख करोड़ रुपये से छोटा था।

कोठारी को शुरू में म्यूचुअल फंड का बहुत कम ज्ञान था, और उद्योग ने स्वयं न्यूनतम जागरूकता की पेशकश की। उसके आसपास के लोगों ने म्यूचुअल फंड के माध्यम से धन सृजन की क्षमता पर संदेह किया। अपने शुरुआती वर्षों में, उन्होंने कई गलतियाँ कीं – जो कि ईएलएसएस फंड में पूरी तरह से कर बचत के लिए पूरी तरह से कर बचत के लिए काम करते हैं। सिर्फ 30,000 रुपये के वेतन के साथ, मुंबई की महंगी जीवन शैली में बचत चुनौतीपूर्ण थी, और शादी के बाद भी।

एफ एंड ओ ट्रेडिंग में 50 लाख रुपये खो दिया

बाद में उन्हें लंदन में काम करने का मौका मिला, जहां उनकी आय में काफी वृद्धि हुई। हालांकि, उन्होंने जल्द ही अपने जीवन की सबसे बड़ी गलती की, एफ एंड ओ (फ्यूचर्स एंड ऑप्शन) ट्रेडिंग में दो साल की बचत का निवेश किया। जब वैश्विक बाजार 2008 में दुर्घटनाग्रस्त हो गए, तो वह दिन-व्यापार और लीवरेज्ड पदों पर फंस गए, उस समय 50 लाख रुपये का नुकसान हुआ। नुकसान ने उसे चौंका दिया और बाजारों में सावधान किया, लेकिन इसने उसे एक महत्वपूर्ण सबक सिखाया: अनुशासित निवेश, अटकलें नहीं, महत्वपूर्ण है।

गजेंद्र कोठारी ने एक साक्षात्कार में कहा, “यह मेरे जीवन का सबसे मूल्यवान सबक था, हालांकि इसकी कीमत मुझे 50 लाख रुपये थी।” इस अनुभव ने उन्हें अपनी फर्म शुरू करने के लिए प्रेरित किया। यूटीआई में रहते हुए, उन्होंने उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों (एचएनआई) को सलाह दी और महसूस किया कि वह रोजमर्रा के निवेशकों के लिए निवेश को सरल बना सकते हैं। 2009 में, सेबी के प्रवेश लोड प्रतिबंध के बाद उद्योग को चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, गजेंद्र ने एटिका धन का शुभारंभ किया।

छोटे निवेश, बड़े सपने

अगस्त 2010 में शुरू किया गया उनका पहला घूंट, छोटे कैप फंड और ईएलएसएस फंड के बीच 10,000 मासिक विभाजन था। उनका सरल दर्शन था, “अगर मैं ग्राहकों को एसआईपी के माध्यम से निवेश करने की सलाह दे रहा हूं, तो मुझे खुद एक के साथ शुरू करना चाहिए।” जब उनकी बेटी का जन्म दिसंबर में हुआ था, तो उन्होंने बिना किसी रुकावट के घूंट को जारी रखा। उन्होंने न तो जोड़ा और न ही धन वापस ले लिया और कभी भी एक किस्त से चूक गए। 15 वर्षों में, उनका कुल निवेश 18 लाख रुपये बढ़कर 86 लाख रुपये हो गया, जिसमें स्मॉल-कैप फंड 21% का सीएजीआर और ईएलएसएस फंड 18% का सीएजीआर था।

कोठारी ने कहा, “यह मेरे जीवन का पहला घूंट है, और मैं इसे कभी नहीं छूऊंगा। यह मेरा सबसे लंबा समय-समय पर निवेश होगा और मुझे सबसे ज्यादा सिखाएगा।” यह SIP कंपाउंडिंग की शक्ति को प्रदर्शित करता है: उसकी 5,000 रुपये की पहली किस्त 55,000-60,000, लगभग 11-12 बार हो गई है। वह कहते हैं, “कल्पना कीजिए, 30 वर्षों में, प्रत्येक किस्त 7 लाख रुपये तक पहुंच सकती है, मूल राशि से 140 गुना से अधिक!”

2020 में Covid-19 के दौरान, 10 साल बाद उनका SIP रिटर्न सिर्फ 7% था, लेकिन वह धैर्यवान रहा। 7.1% की गारंटी वाले पीपीएफ की तुलना में, उनका निवेश 18%, सभी कर-मुक्त था, क्योंकि उन्होंने कभी कोई इकाइयां नहीं बेची थी।

SIP वृद्धि: 10,000 रुपये से 41 लाख रुपये तक

कोठारी ने धीरे -धीरे अपने एसआईपी योगदान को बढ़ाया, जो 10,000 रुपये से शुरू हो रहा था, फिर 50,000 रुपये, 1 लाख रुपये और 2020 तक, वह प्रति माह 6-7 लाख रुपये का निवेश कर रहा था। आज, उनका मासिक एसआईपी 41.2 लाख रुपये है, जो सालाना लगभग 5 करोड़ रुपये है। गजेंद्र ने अपनी नौकरी और व्यवसाय के माध्यम से यह सब पैसा कमाया, जिसे सक्रिय आय के रूप में जाना जाता है, और लगातार इसे घूंट में निवेश किया।

कोठारी ने सलाह दी, “पहले 15 वर्षों के दौरान सक्रिय आय पर ध्यान केंद्रित करें, क्योंकि यह निवेश की नींव बनाता है। जैसे -जैसे आप बड़े होते हैं, एसआईपी से निष्क्रिय आय इसे पार कर जाएगी।”

लगभग 90% धन घूंटों से आया, स्वचालित रूप से हासिल किया। चाहे बाजार 85,000 या 80,000 पर था, उसके घूंट निर्बाध जारी रहे। “अगर यह मैन्युअल रूप से किया गया था, तो आप भुगतान से चूक गए होंगे या निवेश करना बंद कर दिया होगा,” वे कहते हैं।

गजेंद्र कोठारी के पोर्टफोलियो का वर्तमान आकार

कोठारी के पोर्टफोलियो का मूल्य आज 60 करोड़ रुपये है, जो 15 वर्षों में खरोंच से बनाया गया है। उन्होंने खुलासा किया कि उनके 90% निवेश मध्य और स्मॉल-कैप फंड में हैं, जो 17-18% के औसत रिटर्न प्राप्त करते हैं। वह वित्त में सीएफए और एमबीए रखने के बावजूद एफडीएस, पीपीएफ, क्रिप्टो और प्रत्यक्ष स्टॉक से बचता है। खुद को “नींद निवेशक” कहते हुए, वह कहते हैं कि वह उच्च जोखिम वाले उद्यमों पर स्थिर, अनुशासित निवेश को पसंद करते हैं।

गजेंद्र कोठारी की निवेश रणनीति

कोठारी की निवेश रणनीति एक विपरीत दृष्टिकोण लेती है। वह अंडरपरफॉर्मिंग सेक्टरों में निवेश करता है – उदाहरण के लिए, चीन टेक में 20 लाख रुपये लगाकर जब वह 50%गिरा, और 45%गिर गया तो 40 लाख रुपये। आज, उनके पोर्टफोलियो में लगभग 23%की सीएजीआर है।

उनकी यात्रा आसान नहीं थी। 2008 की दुर्घटना ने उनके धन का अधिकांश हिस्सा मिटा दिया, लेकिन उन्होंने सीखा कि बाजार चक्रीय हैं, और अस्थिरता अवसर पैदा करती है। कोविड के दौरान भी, जब रिटर्न 7%तक गिर गया, तो वह धैर्यवान रहा।

कोठारी कहते हैं, “बाजार आपको वह रिटर्न देता है जिसके आप हकदार हैं। अनुशासित रहना महत्वपूर्ण है। निवेश एक गणितीय खेल है। प्रक्रिया को कभी भी बाधित नहीं किया जाना चाहिए।”

रोजमर्रा के निवेशकों के लिए निवेश के टिप्स

• छोटा शुरू करो: 10,000 रुपये के प्रारंभिक निवेश के साथ शुरू करें, धीरे -धीरे समय के साथ बढ़ रहा है।
• स्वचालन: SIPS स्वचालित होने पर सबसे अच्छा काम करता है, निरंतर निर्णय लेने की आवश्यकता को कम करता है।
• धैर्य: बाजार में गिरावट के दौरान भी निवेश जारी रहना चाहिए, जब बाजारों में वसूली दिखाई देती है, तो अतिरिक्त धन आवंटित किया जाता है।
• सक्रिय आय: आय में वृद्धि आगे के निवेश के लिए स्रोत प्रदान करती है।
• कर दक्षता: दीर्घकालिक निवेश रखने से करों को बचाने में मदद मिलती है।
• श्रेणी प्रबंधन: 5-6 अच्छी तरह से चुने गए फंडों का एक पोर्टफोलियो बनाए रखना बेहतर नियंत्रण और विविधीकरण सुनिश्चित करता है।

अस्वीकरण:अस्वीकरण: इस News18.com रिपोर्ट में विशेषज्ञों के विचार और निवेश युक्तियां उनके अपने हैं न कि वेबसाइट या इसके प्रबंधन के। उपयोगकर्ताओं को किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले प्रमाणित विशेषज्ञों के साथ जांच करने की सलाह दी जाती है।

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