मनी लॉन्ड्रिंग और टेरर फाइनेंसिंग सबसे बड़ी क्रिप्टो चिंताएं: निर्मला सीतारमण

केंद्रीय वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण ने हाल ही में कहा कि अग्रणी फिनटेक क्रांति के बीच क्रिप्टोकुरेंसी का सबसे बड़ा जोखिम मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए इसका उपयोग है।

सीतारमण ने अंतरराष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) की चल रही वसंत बैठक के दौरान एक सत्र में यह बात कही। उनकी राय थी कि “बोर्ड के सभी देशों के लिए सबसे बड़ा जोखिम मनी लॉन्ड्रिंग का पहलू होगा और साथ ही आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए इस्तेमाल होने वाली मुद्रा का पहलू भी होगा”।

इसके अतिरिक्त, वित्त मंत्री ने यह भी कहा कि एकमात्र समाधान प्रौद्योगिकी के उपयोग को विनियमित करना है।

हालांकि, उसने कहा कि क्रिप्टोकरेंसी से निपटने का एकमात्र तरीका प्रौद्योगिकी पर आधारित विनियमन है और कहा कि यह “इतना कुशल” होना चाहिए कि यह “वक्र के पीछे नहीं, बल्कि इसके शीर्ष पर” हो।

मंत्री ने डिजिटल दुनिया में भारत की सफलता और पिछले दशक में देश के डिजिटल बुनियादी ढांचे के ढांचे के निर्माण के लिए सरकार के प्रयासों पर जोर दिया, जिसमें कहा गया कि सरकार ने कोविड -19 महामारी के दौरान प्रौद्योगिकी अपनाने की दर में वृद्धि की है।

“अगर मैं 2019 डेटा का उपयोग करता हूं, तो भारत में डिजिटल अपनाने की दर लगभग 85 प्रतिशत है। लेकिन विश्व स्तर पर उसी वर्ष यह केवल 64 प्रतिशत के करीब ही था। इसलिए महामारी के समय ने वास्तव में हमें अपने लिए परीक्षण करने और साबित करने में मदद की कि इसका उपयोग करना आसान है, आम लोग इसका उपयोग कर सकते हैं, और गोद लेना वास्तव में सिद्ध हुआ था, ”उसने कहा।

आईएमएफ द्वारा आयोजित उच्च स्तरीय पैनल चर्चा के दौरान, सीतारमण ने कहा कि गैर-सरकारी कारणों के लिए उपयोग किए जाने वाले डिजिटल परिसंपत्तियों को बिना होस्ट किए गए वॉलेट के माध्यम से विनियमित करना व्यावहारिक रूप से कठिन होगा।

सीतारमण ने समझाया कि वर्चुअल एसेट एक्सचेंजों द्वारा उत्पन्न धन पर कर लगाना धन के स्रोत और निशान को सत्यापित करने का एक तरीका है, लेकिन उन्हें वैध बनाने का नहीं।

क्रिप्टो और अपराध

Chainalysis की 2022 क्रिप्टो क्राइम रिपोर्ट के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग क्रिप्टो क्षेत्र में सबसे आम अपराधों में से एक है, जिसमें 2020 और 2021 के बीच मामलों में 30 प्रतिशत से अधिक की वृद्धि हुई है।

उसी विश्लेषण के अनुसार, अपराधियों ने 2021 में क्रिप्टोकरेंसी में $8.6 बिलियन का शोधन किया। 2020 में, यह $6.6 बिलियन था। 2017 और 2021 के बीच, वर्ष 2019 में 10.9 बिलियन डॉलर की सबसे बड़ी मनी लॉन्ड्रिंग हुई।

भारत के मामले में, वित्त राज्य मंत्री पंकज चौधरी ने मार्च में कहा था कि केंद्र साइबर अपराधियों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग के लिए डिजिटल संपत्ति का उपयोग करने से अवगत है।

उन्होंने संसद में कहा: “साइबर अपराधियों द्वारा क्रिप्टोकुरेंसी के उपयोग के संबंध में कानून प्रवर्तन एजेंसियों (एलईए) से रिपोर्ट प्राप्त हुई है। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) पीएमएलए (प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट), 2002 के तहत 07 मामलों की जांच कर रहा है जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग के लिए क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल किया गया है।

उन्होंने कहा, “ईडी द्वारा पीएमएलए के तहत जांच किए गए मामलों से पता चलता है कि आरोपियों ने क्रिप्टोकरंसी के जरिए प्रोसीड्स ऑफ क्राइम (पीओसी) की लॉन्ड्रिंग की है।”

अब तक, ईडी की जांच से पता चला है कि कुछ विदेशियों और उनके भारतीय सहयोगियों ने अपराध की आय को लूटने के लिए चुनिंदा एक्सचेंज प्लेटफॉर्म पर क्रिप्टोकुरेंसी खातों का इस्तेमाल किया है।

ऐसे ही एक मामले में, ईडी ने 2020 में एक आरोपी को हिरासत में लिया, जिसने विदेशी-संबंधित आरोपी फर्मों को पीओसी को वैध बनाने में मदद करने के लिए आपराधिक गतिविधि के माध्यम से प्राप्त धन को क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया और फिर इसे विदेशों में स्थानांतरित कर दिया।

यह दावा किया जाता है कि जब अपराधी अपनी अवैध मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के लिए कुछ क्रिप्टो सेवाओं को लक्षित करते हैं तो अपराधी केवल कुछ क्रिप्टो सिक्कों का उपयोग करते हैं।

Chainalysis के अनुसार, altcoin ने सभी गैरकानूनी लेनदेन (68%) का सबसे बड़ा प्रतिशत प्राप्त किया, जबकि बिटकॉइन को सबसे कम (19 प्रतिशत) प्राप्त हुआ। एथेरियम में मनी लॉन्ड्रिंग 63% और स्थिर स्टॉक में 57% पाया गया।

हालांकि, डिजिटल संपत्ति पर चर्चा करते हुए, सीतारमण ने क्रिप्टोकुरेंसी पर केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं के लाभों के बारे में बात की। उन्होंने कहा कि भारत का सीबीडीसी कार्यक्रम इस साल होगा।

सीतारमण की टिप्पणी भारत द्वारा बिटकॉइन ट्रेडिंग से निवेशकों को हतोत्साहित करने के प्रयास में डिजिटल संपत्ति पर 30 प्रतिशत कर लगाने के कई सप्ताह बाद आई है। पिछले महीने, भारत सरकार ने कहा कि क्रिप्टोकरेंसी पेश करने की उसकी कोई योजना नहीं है।

‘गंभीर चिंता’

यह उल्लेखनीय है कि भारतीय रिजर्व बैंक ने निजी डिजिटल परिसंपत्तियों के बारे में “गंभीर चिंता” उठाई है और चेतावनी दी है कि वे वित्तीय अस्थिरता का कारण बन सकते हैं।

हालांकि, सीतारमण ने विश्व बैंक, आईएमएफ, जी20 और फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के साथ औपचारिक जुड़ाव के अलावा, इस सप्ताह की शुरुआत में अमेरिका के वाशिंगटन डीसी में एक थिंक टैंक अटलांटिक काउंसिल में एक कार्यक्रम में भाग लिया।

वित्त मंत्रालय की घोषणा के अनुसार, इस यात्रा में इंडोनेशिया, दक्षिण कोरिया, श्रीलंका और दक्षिण अफ्रीका के साथ द्विपक्षीय बातचीत के साथ-साथ विश्व बैंक के अध्यक्ष डेविड मलपास के साथ एक उच्च स्तरीय बैठक भी शामिल होगी।

वाशिंगटन में बैठकों के बाद, सीतारमण 24 अप्रैल को सैन फ्रांसिस्को जाएंगी, जहां वह बिजनेस लीडर्स से मिलेंगी और स्टैनफोर्ड यूनिवर्सिटी के शिक्षाविदों और छात्रों से जुड़ेंगी।

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