हरियाणा सरकार ने कथित 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर प्रतिबंध लगाया

नई दिल्ली: हरियाणा सरकार ने लगभग 590 करोड़ रुपये की कथित धोखाधड़ी सामने आने के बाद रविवार को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक को तत्काल प्रभाव से सरकारी कारोबार संभालने से हटा दिया।

एक आधिकारिक परिपत्र में, राज्य सरकार ने कहा कि दोनों बैंकों को अगले आदेश तक हरियाणा में सरकार से संबंधित कोई भी लेनदेन करने से रोक दिया गया है।

इसने सभी विभागों, बोर्डों, निगमों और सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों को जमा, निवेश या किसी अन्य वित्तीय लेनदेन के लिए इन बैंकों का उपयोग बंद करने का निर्देश दिया।

अधिकारियों को मौजूदा शेष राशि को तुरंत स्थानांतरित करने और दोनों ऋणदाताओं के पास रखे गए खातों को बंद करने के लिए भी कहा गया है।

वित्त विभाग ने सावधि जमा निर्देशों के पालन में खामियां बताईं। इसमें कहा गया है कि कुछ मामलों में, जिन फंडों को लचीली जमा या उच्च-ब्याज वाली सावधि जमा योजनाओं में रखा जाना चाहिए था, उन्हें कथित तौर पर बचत खातों में रखा गया था, जिससे कम रिटर्न और राज्य को वित्तीय नुकसान हुआ।

विभागों को अनुमोदित जमा शर्तों का सख्ती से पालन करने, बैंकों द्वारा अनुपालन को नियमित रूप से सत्यापित करने, मासिक समाधान करने और किसी भी विसंगति की रिपोर्ट करने का निर्देश दिया गया है।

सभी समाधान 31 मार्च, 2026 तक पूरे होने चाहिए और एक प्रमाणित अनुपालन रिपोर्ट 4 अप्रैल, 2026 तक जमा करनी होगी।

यह कार्रवाई आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा एक नियामक फाइलिंग में खुलासा किए जाने के बाद हुई है कि उसने अपनी चंडीगढ़ शाखा के माध्यम से संचालित हरियाणा सरकार से जुड़े कुछ खातों से जुड़े लगभग 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का पता लगाया है।

बैंक ने कहा कि प्रथम दृष्टया शाखा में कुछ कर्मचारियों द्वारा अनधिकृत और धोखाधड़ी वाली गतिविधियां की गईं, जिनमें संभवतः अन्य व्यक्ति या संस्थाएं शामिल थीं।

बैंक के अनुसार, यह मुद्दा तब सामने आया जब हरियाणा सरकार के एक विभाग ने अपने खाते की शेष राशि को बंद करने और दूसरे बैंक में स्थानांतरित करने का अनुरोध किया।

प्रक्रिया के दौरान, उल्लिखित राशि और खाते में वास्तविक शेष के बीच विसंगतियां पाई गईं।

इसी तरह की विसंगतियां बाद में 18 फरवरी के बाद से अन्य सरकार से जुड़े खातों में भी पहचानी गईं।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने स्पष्ट किया कि उसकी प्रारंभिक आंतरिक समीक्षा से पता चलता है कि मामला चंडीगढ़ शाखा द्वारा संचालित हरियाणा सरकार से जुड़े खातों के एक विशिष्ट समूह तक सीमित है और यह अन्य ग्राहकों को प्रभावित नहीं करता है।

पहचाने गए खातों में समाधान के तहत कुल राशि लगभग 590 करोड़ रुपये होने का अनुमान है, और अंतिम आंकड़ा आगे सत्यापन और संभावित वसूली के बाद निर्धारित किया जाएगा।

जांच लंबित रहने तक चार बैंक अधिकारियों को निलंबित कर दिया गया है. बैंक ने कहा कि वह जिम्मेदार पाए गए लोगों के खिलाफ सख्त अनुशासनात्मक, नागरिक और आपराधिक कार्रवाई करेगा।

इसने कुछ लाभार्थी बैंकों को पुनर्प्राप्ति प्रयासों के हिस्से के रूप में संदिग्ध खातों में शेष राशि को ग्रहणाधिकार-चिह्नित करने के लिए रिकॉल अनुरोध भी जारी किए हैं। वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित कर दिया गया है और एक स्वतंत्र बाहरी एजेंसी फोरेंसिक ऑडिट करेगी।