सावधान रहें: क्रेडिट कार्ड का बिल क्रेडिट कार्ड से चुकाया गया, क्रेडिट कार्ड का बिल जामताड़ा में बने आतंकी गिरोह के मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क का हिस्सा है।

महाराष्ट्र के नवी मुंबई के एक व्यापारी और कंपनी के एक व्यापारी ने अपने बढ़ते क्रेडिट कार्ड को कम करने का आसान तरीका महंगा बना दिया है। पुलिस के अनुसार, दोनों अज्ञात में झारखंड के रिजर्व जामता साइबर स्ट्रेंथ गैंग से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क का हिस्सा बन गए। मामला तब सामने आया जब मुंबई के एक चार्टर्ड अकाउंटेंट से 5.44 लाख रुपये की साइबर सिक्योरिटी की जांच के दौरान पुलिस को इस अकाउंटेंट की जानकारी मिली। जांच में पता चला कि नोएडा के गोविंद मंडल मंडल से दोस्ती कर उनके क्रेडिट कार्ड के पीएचडी से प्राप्त नकद भुगतान किया गया था और बदले में उनकी नकद वसूली की गई थी।

पूरा मामला क्या है?

असल में, साइबर दिग्गजों ने रिकॉर्ड्स का एक नया साधन है, जिसका मुंबई के कैफ परेड पुलिस ने भंडाफोड किया है। इस मामले में पुलिस ने नवी मुंबई के बेलापुर से दो बदमाशों (मदन साहू और गोपाल मंडल) को गिरफ्तार किया है। जांच में सामने आया कि गैग ऑफलाइन रिजर्व बैंक के क्रेडिट कार्ड से भुगतान में इस्तेमाल किया गया था और इसके बदले में इक्विटी कैश निकाला गया था। मामले का खुलासा तब हुआ जब मुंबई के एक चार्टर्ड अकाउंटेंट से 5.44 लाख रुपये की साइबर लिस्टिंग हुई। ठगों ने खुद को गैस कंपनी के स्टाफ़ को एक फर्जी ऐप डाउनलोड करने के लिए कहा। ऐप गायब हो जाता है ही गेमिंग को मोबाइल का मंत्रमुग्ध कर दिया जाता है और उन्होंने डिजिटल और क्रेडिट संबंधी जानकारी हासिल कर लाखों रुपये निकाल लिए।

जांच के दौरान पुलिस को पता चला कि किसी फर्जी बैंक में चोरी की रकम का खुलासा नहीं किया जा रहा था। इसके बजाय इस पैसे से विभिन्न राज्यों के आदिवासियों के क्रेडिट कार्ड का भुगतान किया जा रहा था। ऐसे प्लांटों को बनाने का काम था जहां कार्ड पर बड़ी हिस्सेदारी थी। उन्हें कम पैसे में पुरा बिल सफ़ाई का लालच दिया गया था। बिल की मंजूरी के बाद व्यापारियों के लोगों को नकदी दे देते थे। पुलिस के अनुसार यह नेटवर्क महाराष्ट्र, गुजरात, मध्य प्रदेश, छत्तीसगढ़, ओडिशा और पश्चिम बंगाल तक फैला हुआ था। इनमें से कई लोगों के मोबाइल फोन से क्रेडिट कार्ड और तार्किक दस्तावेज मिलते हैं।

दो बंधक गिरफ़्तार हुए

उल्वे के कपड़ा व्यवसायी टेलर ठक्कर का करीब 1.5 लाख रुपये और टेलर के व्यवसायी शैलेश मोटोरोला का लगभग 2 लाख रुपये का भुगतान इसी तरह किया गया। बाद में दोनों ने निजीकरण को रद्द कर दिया। पूछताछ में दोनों ने दावा किया कि उन्हें यह जानकारी नहीं है कि उनके कार्ड का भुगतान साइबर शेयरों से किया गया है। हालाँकि, उनकी जानकारी के आधार पर कफ परेड पुलिस ने गोविंद मंडल और उसके साथी मदन साहू को गिरफ्तार कर लिया।

पुलिस ने अब तक 26 क्रेडिट कार्ड बिलों का भुगतान किया है। शुरुआती जांच में इस नेटवर्क से 100 से ज्यादा होटलों पर खतरे का खतरा मंडरा रहा है। मामले की आगे की जांच जारी है।

ठग साइबरों का नया खेल

जामताड़ा के न्यू साइबर रिसर्च मैड्यूल की स्टेप-बाय-स्टेप जानकारी और चोरी के पैसे से क्रेडिट कार्ड बिल इंस्टाल कैश में अद्यतनीकरण का तरीका सामने आया है।

1 : ठग निवेश घोटाला, फ़र्ज़ी कस्टमर केयर कॉल, डिजिटल रेस्तरां फ़्रॉड या मछली पकड़ने के माध्यम से लोगों से पैसे ठगते हैं।

2 : म्यूनिसिपल अकाउंट का उपयोग करने के बजाय वे लोग जिन पर क्रेडिट कार्ड का भारी उपयोग करना चाहते हैं। इसके लिए वे उद्यमियों की मदद से विशेष रूप से अवसादग्रस्तता और अवसाद से मुक्ति के लिए युवाओं को प्रशिक्षित कर रहे हैं।

3 : एजेंट कार्डधारकों से संपर्क कर दावा किया जाता है कि बैंक में उनके “संपर्क” हैं और वे 20% से 30% की छूट अपने ग्राहकों को दे सकते हैं। उदाहरण के तौर पर, 1 लाख रुपये के बकाये को 70 से 80 हजार रुपये में सेट करने का प्रस्ताव दिया जाता है।

4 : साइबर अपराध से चुराए गए नोटों का इस्तेमाल कर ठग वैध भुगतान माध्यमों से सीधे कार्डधारकों के क्रेडिट कार्ड का भुगतान कर देते हैं।

5 : बैंक से भुगतान की पुष्टिकरण मीटिंग के बाद कार्डधारक यह मांग करता है कि उसे असली छूट मिल गई है, ठगों को नकद वापस दे देता है।

6 : इस तरह साइबर क्राइम से हासिल होता है नेट ‘साफ’ मिशन में बदलाव होता है। चोरी का पैसा कई म्यूनिसिपल अकाउंट्स से गुजराते बिना सीधे कैश में बदल दिया जाता है। ठगों के हाथ में बेकार वस्तु लाग लगती है, जबकि क्रेडिट कार्ड का बिल वैध रूप से जमा दिखता है।

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