जालसाज़ पहचान से बचने के लिए विभिन्न रणनीतियों का उपयोग करते हैं।
कई मामलों में, मनी म्यूल्स निर्दोष लोग होते हैं जो नौकरी की पेशकश, ऑनलाइन विज्ञापन या सोशल मीडिया संदेशों जैसे विभिन्न तरीकों से योजना में फंस जाते हैं।
मनी म्यूल वह व्यक्ति होता है जो धोखाधड़ी पीड़ितों से धन प्राप्त करता है और स्थानांतरित करता है। जबकि कुछ मनी म्यूल्स जानबूझकर अवैध गतिविधियों, घोटालों और धोखाधड़ी में शामिल हैं, दूसरों को यह एहसास नहीं हो सकता है कि वे धोखेबाजों की मदद कर रहे हैं।
कई मामलों में, मनी म्यूल्स निर्दोष लोग होते हैं जो नौकरी की पेशकश, ऑनलाइन विज्ञापन या सोशल मीडिया संदेशों जैसे विभिन्न तरीकों से योजना में फंस जाते हैं। उन्हें जल्दी पैसा कमाने या घर से काम करने का मौका देने का लालच दिया जा सकता है, लेकिन वास्तव में, उनका इस्तेमाल धन शोधन के लिए किया जा रहा है।
मनी म्यूल्स को निर्देश दिया जाता है कि वे अपने बैंक खातों में पैसा जमा करें, फिर उसे दूसरे खाते में स्थानांतरित करें या नकदी निकाल लें। उन्हें पैसे का एक हिस्सा भुगतान के रूप में दिया जाता है। धोखेबाज पहचान से बचने के लिए विभिन्न रणनीतियों का उपयोग करते हैं जैसे कई बैंक खातों का उपयोग करना या गलत पहचान का उपयोग करना।
संयुक्त राज्य अमेरिका की संघीय जांच एजेंसी, एफबीआई ने बताया है कि कैसे लोग पैसे कमाने वाले बन जाते हैं और इस प्रथा में शामिल होने का जोखिम किसे है।
सर्वाधिक निशाने पर कौन हैं?
अपराधी अक्सर छात्रों, नौकरी चाहने वालों या डेटिंग वेबसाइटों का उपयोग करने वाले व्यक्तियों को निशाना बनाते हैं, लेकिन पैसा बनाने की योजनाओं में भाग लेने के लिए किसी से भी संपर्क किया जा सकता है। यूरोपोल ने कहा कि संगठित अपराध समूहों और मनी म्यूल्स के भर्तीकर्ताओं ने युवा पीढ़ी पर ध्यान केंद्रित करना शुरू कर दिया है, विशेष रूप से 12 से 21 वर्ष की आयु के लोगों पर, जो आमतौर पर 35 वर्ष से कम आयु वर्ग के हैं। भले ही अधिकारी इन पोस्ट को हटा भी दें, बदमाश आसानी से झूठे विज्ञापन दोबारा पोस्ट कर सकते हैं।
कैसे पहचानें?
पैसों के लालची होने से बचने के लिए, इस गैरकानूनी गतिविधि के लिए आपको भर्ती करने की कोशिश करने वाले किसी व्यक्ति के संकेतों को पहचानना महत्वपूर्ण है। एफबीआई ने ऐसे कई तरीके सूचीबद्ध किए हैं जिनसे आप इसमें फंस सकते हैं।
आपको आसानी से पैसा कमाने में मदद करने का वादा करने वाला एक संदेश प्राप्त हुआ।
व्यक्ति जीमेल, याहू, हॉटमेल या आउटलुक जैसी ईमेल सेवाओं का उपयोग करता है।
वे चाहते हैं कि आप अपने नाम से या अपनी बनाई कंपनी के नाम से एक बैंक खाता खोलें।
आपका काम अपने बैंक खाते में पैसा प्राप्त करना और फिर उसे कहीं और भेजना है।
पैसा ACH, मेल या वेस्टर्न यूनियन या मनीग्राम जैसी सेवाओं का उपयोग करके स्थानांतरित किया जाता है।
आपके द्वारा हस्तांतरित धन में से कुछ आपको अपने पास रखने को मिलता है।
