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सेबी ने ‘ट्रू टू लेबल’ निवेश के लिए एमएफ श्रेणियां सख्त कीं: मुख्य बदलाव जो निवेशकों को जानना चाहिए


आखरी अपडेट:

सेबी ने म्यूचुअल फंड योजना श्रेणियों में सुधार किया है, समान नामकरण, सख्त ओवरलैप सीमाएं, स्पष्ट परिसंपत्ति आवंटन, जीवन चक्र फंड आदि की शुरुआत की है।

सेबी द्वारा श्रेणी नियमों को कड़ा किए जाने से म्युचुअल फंड ‘लेबल के अनुरूप’ बने रहेंगे

सेबी एमएफ श्रेणियाँ: बाजार नियामक सेबी ने म्यूचुअल फंड योजनाओं की श्रेणियों में बदलाव किया है। एक नए सर्कुलर में, सेबी ने योजना श्रेणियों, विशेषताओं और समान नामकरण के लिए नए विस्तृत ढांचे की घोषणा की है।

इसका उद्देश्य मौजूदा ढांचे को तर्कसंगत बनाना, योजनाओं में दोहराव को कम करना, पारदर्शिता में सुधार करना और ट्रू-टू-लेबल निवेश को लागू करना है।

सभी योजना का नाम श्रेणी से मेल खाना चाहिए। इसके अलावा, सर्कुलर में नियामक ने कहा कि फंड “उच्च रिटर्न’ और ‘सुपर ग्रोथ’ जैसे रिटर्न-केंद्रित शब्दों का उपयोग नहीं कर सकते हैं।

एएमसी को इक्विटी बनाम इक्विटी ओवरलैप, डेट बनाम डेट ओवरलैप और हाइब्रिड बनाम हाइब्रिड ओवरलैप का खुलासा करना आवश्यक है।

सभी एएमसी को 6 महीने के भीतर नए नियमों का पालन करना आवश्यक है।

इक्विटी योजनाओं में बदलाव

सेबी ने आदेश दिया है कि सेक्टोरल/थीमेटिक फंडों का पोर्टफोलियो लार्ज कैप को छोड़कर अन्य इक्विटी योजनाओं के साथ 50 प्रतिशत से अधिक ओवरलैप नहीं हो सकता है।

नियामक ने श्रेणीबद्ध कटौती योजना के साथ नए दिशानिर्देशों का पालन करने के लिए फंड को 3 साल का समय दिया है:

वर्ष 1 – 35% कम करें

वर्ष 2 – अन्य 35% कम करें

वर्ष 3 – शेष 30%

ओवरलैप की गणना तिमाही आधार पर की जाएगी.

इक्विटी फंड के लिए न्यूनतम निवेश मानदंड (उदाहरण):

  • लार्ज कैप फंड – लार्ज कैप में 80%
  • मिड कैप फंड – मिड कैप में 65%
  • स्मॉल कैप फंड – स्मॉल कैप में 65%
  • मल्टी कैप फंड – बड़े, मध्य, छोटे प्रत्येक में 25% (न्यूनतम 75% कुल इक्विटी)
  • फ्लेक्सी कैप फंड – इक्विटी में 65%
  • फोकस्ड फंड – अधिकतम 30 स्टॉक, 80% इक्विटी में
  • क्षेत्रीय/विषयगत फंड – विशिष्ट क्षेत्र/विषय में 80%
  • ईएलएसएस – इक्विटी में 80%

ऋण योजना में परिवर्तन

सेबी ने ऋण योजनाओं के लिए मैकाले अवधि का उपयोग करते हुए स्पष्ट अवधि-आधारित संरचना को परिष्कृत किया है।

उदाहरण:

  • ओवरनाइट फंड – 1 दिन की परिपक्वता
  • लिक्विड फंड – 91 दिन तक
  • शॉर्ट टर्म फंड – 1 से 3 साल
  • मीडियम टर्म फंड – 3 से 4 साल
  • लॉन्ग टर्म फंड – >7 वर्ष
  • कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड – एए+ और उससे ऊपर में 80%
  • क्रेडिट रिस्क फंड – एए और उससे नीचे 65%
  • गिल्ट फंड – सरकारी प्रतिभूतियों में 80%

सेक्टोरल डेट फंडों को अनुमति:

  • वित्तीय सेवाएं
  • ऊर्जा
  • आधारभूत संरचना
  • आवास
  • रियल एस्टेट

लिखित औचित्य और सेबी को रिपोर्ट करने सहित कुछ नियमों के साथ, मध्यम और मध्यम-से-लंबे फंड प्रतिकूल परिस्थितियों में अस्थायी रूप से अवधि कम कर सकते हैं।

हाइब्रिड योजनाओं के लिए परिवर्तन

हाइब्रिड योजनाओं को शेष राशि को इनविट्स (आर्बिट्रेज को छोड़कर), गोल्ड ईटीएफ, सिल्वर ईटीएफ और ईटीसीडी में निवेश करने की अनुमति है।

स्पष्ट परिसंपत्ति आवंटन नियम:

  • कंजर्वेटिव हाइब्रिड – 75-90% ऋण
  • संतुलित हाइब्रिड – 40-60% इक्विटी और ऋण (कोई मध्यस्थता की अनुमति नहीं)
  • आक्रामक हाइब्रिड – 65-80% इक्विटी
  • आर्बिट्राज फंड – 65% इक्विटी; केवल अल्पकालिक सरकारी ऋण की अनुमति
  • इक्विटी बचत – शुद्ध इक्विटी 15-40%

सेबी ने जीवन चक्र निधि (नई संरचित श्रेणी) पेश की

सेबी ने लाइफ साइकल फंड्स के नाम से नई संरचित श्रेणी पेश की है, जो 5-30 वर्षों की लक्ष्य परिपक्वता के साथ एक ओपन एंडेड फंड है। यह एक ग्लाइड पथ संरचना है जिसमें परिपक्वता निकट आने पर इक्विटी कम हो जाती है।

फंड एक समय में अधिकतम 6 जीवन चक्र फंड रख सकता है।

नियामक ने नाम में परिपक्वता वर्ष (उदाहरण के लिए जीवन चक्र निधि 2025) शामिल करना अनिवार्य कर दिया है।

निकास भार:

  • प्रथम वर्ष में 3%
  • दूसरे वर्ष में 2%
  • तीसरे वर्ष में 1%

फंड ऑफ फंड्स (FoF) में बदलाव

सेबी ने फंड ऑफ फंड्स के लिए सख्त नामकरण नियम पेश किए।

फंड ऑफ फंड्स (एफओएफ) – मानकीकृत ढांचा

FoFs को इसमें वर्गीकृत किया गया है:

  • घरेलू इक्विटी FoF
  • घरेलू ऋण FoF
  • हाइब्रिड FoF
  • कमोडिटी FoF
  • विदेशी FoF
  • घरेलू + विदेशी FoF

इसके अलावा, सेबी ने प्रति एएमसी एफओएफ की संख्या की सीमा तय कर दी है।

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