आरबीआई ने घरेलू धन हस्तांतरण के नियम कड़े किए

नई दिल्ली: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नकद भुगतान और भुगतान दोनों सेवाओं पर नज़र रखने के लिए घरेलू धन हस्तांतरण के लिए रूपरेखा को कड़ा कर दिया है। बुधवार को जारी एक परिपत्र में, RBI ने कहा कि नकद भुगतान सेवा के मामले में, धन भेजने वाले बैंक को लाभार्थी के नाम और पते का रिकॉर्ड प्राप्त करना होगा और उसे रखना होगा।

परिपत्र में यह भी उल्लेख किया गया है कि नकद भुगतान सेवा के मामले में, धन प्रेषण करने वाले बैंक या व्यवसाय प्रतिनिधि, समय-समय पर संशोधित मास्टर निर्देश – अपने ग्राहक को जानें निर्देश 2016 के अनुसार, सत्यापित सेल फोन नंबर और स्व-प्रमाणित 'आधिकारिक रूप से वैध दस्तावेज (ओवीडी)' के आधार पर धन प्रेषक को पंजीकृत करेंगे।

धन भेजने वाले द्वारा किए जाने वाले प्रत्येक लेन-देन को अतिरिक्त प्रमाणीकरण कारक (AFA) द्वारा भी मान्य किया जाना होगा। परिपत्र में कहा गया है, “धन भेजने वाले बैंक और उनके व्यवसाय प्रतिनिधि आयकर अधिनियम, 1961 के प्रावधानों और उसके तहत बनाए गए नियमों/विनियमों (समय-समय पर संशोधित) का अनुपालन करेंगे, जो नकद जमा से संबंधित हैं।”

इसमें कहा गया है कि प्रेषक बैंक को आईएमपीएस/एनईएफटी लेनदेन संदेश के हिस्से के रूप में प्रेषक का विवरण शामिल करना होगा। लेनदेन संदेश में फंड ट्रांसफर को नकद-आधारित प्रेषण के रूप में पहचानने के लिए एक पहचानकर्ता शामिल करना होगा। आरबीआई ने यह भी कहा कि कार्ड-टू-कार्ड ट्रांसफर पर दिशा-निर्देश डीएमटी ढांचे के दायरे से बाहर रखे गए हैं और ऐसे उपकरणों के लिए दिए गए दिशा-निर्देशों के तहत शासित होंगे।

आरबीआई ने बताया कि 2011 में घरेलू धन हस्तांतरण (डीएमटी) की रूपरेखा पेश किए जाने के बाद से बैंकिंग आउटलेट की उपलब्धता, धन हस्तांतरण के लिए भुगतान प्रणालियों में विकास और केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने में आसानी आदि में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है। अब, उपयोगकर्ताओं के पास फंड ट्रांसफर के लिए कई डिजिटल विकल्प हैं।

आरबीआई ने कहा कि ये बदलाव मौजूदा ढांचे में दी जाने वाली विभिन्न सेवाओं की हाल ही में की गई समीक्षा के बाद किए जा रहे हैं।