रुपये को मजबूत करने और देश में विदेशी निवेश को आकर्षित करने के लिए, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने बुधवार को कई उपायों की घोषणा की। इनमें वृद्धिशील एफसीएनआर (बी) और एनआरई सावधि जमा पर नकद आरक्षित अनुपात (सीआरआर) और वैधानिक तरलता अनुपात (एसएलआर) में छूट, एफपीआई के लिए नियमों में ढील, और बाहरी उधार पर सीमा बढ़ाने, अन्य शामिल हैं।
रुपये में पिछले कुछ महीनों से गिरावट का रुख देखा जा रहा है और यह कई बार अपने सर्वकालिक निचले स्तर को छू चुका है। मंगलवार को यह 79.38 डॉलर के रिकॉर्ड निचले स्तर पर पहुंच गया। 12 जनवरी, 2022 को स्थानीय मुद्रा 73.77 डॉलर प्रति डॉलर पर थी और तब से यह 5 रुपये से अधिक गिरकर मंगलवार को 79.16 को छू गई है। विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों (FPI) ने भी 2022 के पहले छह महीनों में घरेलू इक्विटी से लगभग 2.2 लाख करोड़ रुपये निकाले हैं, जो उनके द्वारा अब तक की सबसे अधिक शुद्ध निकासी है।
केंद्रीय बैंक ने बुधवार को कहा, “रिजर्व बैंक विदेशी मुद्रा बाजार में तरलता की स्थिति की बारीकी से और लगातार निगरानी कर रहा है और बाजार में व्यवस्थित कामकाज सुनिश्चित करने के उद्देश्य से डॉलर की तंगी को कम करने के लिए अपने सभी क्षेत्रों में आवश्यकतानुसार कदम उठाया है।”
अस्थिरता को कम करने और वैश्विक स्पिलओवर को कम करने के लिए विदेशी मुद्रा वित्त पोषण के स्रोतों में और विविधता लाने और विस्तार करने के लिए, आरबीआई ने कुछ उपाय करने का निर्णय लिया है। वहाँ हैं:
वृद्धिशील एफसीएनआर (बी) और एनआरई सावधि जमा पर सीआरआर, एसएलआर से छूट
आरबीआई ने फैसला किया है कि 30 जुलाई से शुरू होने वाले रिपोर्टिंग पखवाड़े से, 1 जुलाई, 2022 की संदर्भ आधार तिथि के साथ वृद्धिशील एफसीएनआर (बी) और एनआरई जमा को सीआरआर और एसएलआर के रखरखाव से छूट दी जाएगी। यह छूट 4 नवंबर, 2022 तक जमा राशि के लिए उपलब्ध होगी। अनिवासी (साधारण) (एनआरओ) खातों से एनआरई खातों में स्थानांतरण छूट के लिए योग्य नहीं होंगे।
वर्तमान में, बैंकों को सभी विदेशी मुद्रा अनिवासी (बैंक) को शामिल करना आवश्यक है। [FCNR(B)] और सीआरआर और एसएलआर के रखरखाव के लिए निवल मांग और सावधि देयताओं (एनडीटीएल) की गणना के लिए अनिवासी (बाहरी) रुपया (एनआरई) जमा देयताएं।
एफसीएनआर (बी) और एनआरई जमाराशियों पर ब्याज दरें
आरबीआई ने अब अस्थायी रूप से बैंकों को 7 जुलाई, 2022 से प्रभावी ब्याज दरों पर मौजूदा नियमों के संदर्भ के बिना ताजा एफसीएनआर (बी) और एनआरई जमा करने की अनुमति दी है। यह छूट 31 अक्टूबर, 2022 तक की अवधि के लिए उपलब्ध होगी।
“वर्तमान में, विदेशी मुद्रा अनिवासी बैंक पर ब्याज दरें” [FCNR(B)] जमाराशियां संबंधित मुद्रा/स्वैप के लिए ओवरनाइट वैकल्पिक संदर्भ दर (एआरआर) की उच्चतम सीमा के अधीन हैं और 1 वर्ष से 3 वर्ष से कम की परिपक्वता अवधि की जमाराशियों के लिए 250 आधार अंक और 3 वर्ष और उससे अधिक की जमाराशियों के लिए ओवरनाइट एआरआर प्लस 350 आधार अंक हैं। 5 साल की परिपक्वता तक। एनआरई जमा के मामले में, मौजूदा निर्देशों के अनुसार, ब्याज दरें बैंकों द्वारा तुलनीय घरेलू रुपया सावधि जमा पर दी जाने वाली ब्याज दरों से अधिक नहीं होनी चाहिए, ”आरबीआई ने कहा।
ऋण में एफपीआई निवेश पर नियमों में ढील
कर्ज में एफपीआई निवेश पर मौजूदा मानदंडों में ढील देते हुए, आरबीआई ने कहा कि 7 साल और 14 साल की परिपक्वता वाली सरकारी प्रतिभूतियों के सभी नए निर्गमों को पूरी तरह से सुलभ मार्ग (एफएआर) के लिए योग्य बनाया जाएगा। अन्य प्रतिभूतियों के विपरीत, एफएआर के तहत निर्दिष्ट बांडों में एफपीआई निवेश की कोई सीमा नहीं है।
आरबीआई ने सरकार और कॉर्पोरेट ऋण में एफपीआई निवेश के लिए अवशिष्ट परिपक्वता पर मानदंडों में भी ढील दी। एफपीआई द्वारा 31 अक्टूबर, 2022 तक किए गए ऐसे बांडों में किए गए निवेश को एक अल्पकालिक सीमा से छूट दी गई है, जिसके अनुसार 30 प्रतिशत से अधिक निवेश की शेष परिपक्वता एक वर्ष से कम नहीं हो सकती है। केंद्रीय बैंक ने एफपीआई को एक वर्ष तक की मूल परिपक्वता वाले वाणिज्यिक पत्र जैसे मुद्रा बाजार के साधन खरीदने के लिए 31 अक्टूबर तक एक खिड़की भी प्रदान की।
प्राधिकृत व्यापारी श्रेणी I (AD Cat-I) बैंकों द्वारा विदेशी मुद्रा उधार
वर्तमान में, एडी कैट- I बैंक विदेशी विदेशी मुद्रा उधार (ओएफसीबी) अपनी अप्रभावित टियर 1 पूंजी के 100 प्रतिशत या $ 10 मिलियन, जो भी अधिक हो, तक ले सकते हैं। इस प्रकार उधार ली गई धनराशि का उपयोग निर्यात वित्त के उद्देश्य को छोड़कर विदेशी मुद्रा में उधार देने के लिए नहीं किया जा सकता है।
आरबीआई ने अब फैसला किया है कि एडी कैट- I बैंक बाहरी वाणिज्यिक उधारों (ईसीबी) के लिए निर्धारित नकारात्मक सूची के अधीन, अंत-उपयोग उद्देश्यों के व्यापक सेट के लिए संस्थाओं को विदेशी मुद्रा में उधार देने के लिए ओएफसीबी का उपयोग कर सकते हैं। “इस उपाय से उधारकर्ताओं के एक बड़े समूह द्वारा विदेशी मुद्रा उधार लेने की सुविधा की उम्मीद है, जिन्हें सीधे विदेशी बाजारों तक पहुंचना मुश्किल हो सकता है। इस तरह की उधारी जुटाने की यह छूट 31 अक्टूबर, 2022 तक उपलब्ध है, ”केंद्रीय बैंक ने कहा।
बाह्य वाणिज्यिक उधार पर सीमा बढ़ाना
स्वचालित ईसीबी मार्ग के तहत, पात्र उधारकर्ताओं को आरबीआई से संपर्क किए बिना अपने एडी बैंकों के माध्यम से धन जुटाने की अनुमति है, जब तक कि उधार ईसीबी ढांचे के विवेकपूर्ण मापदंडों जैसे कि समग्र लागत सीमा, न्यूनतम परिपक्वता आवश्यकताओं के अनुरूप है। और समग्र गतिशील छत।
“अब स्वचालित मार्ग के तहत सीमा को 750 मिलियन अमेरिकी डॉलर या इसके समकक्ष प्रति वित्तीय वर्ष से बढ़ाकर 1.5 बिलियन अमेरिकी डॉलर करने का निर्णय लिया गया है। ईसीबी ढांचे के तहत कुल लागत सीमा को भी 100 आधार अंकों से बढ़ाया जा रहा है, जो उधारकर्ता के निवेश-ग्रेड रेटिंग के अधीन है, ”आरबीआई ने कहा।
“वैश्विक दृष्टिकोण मंदी के जोखिमों से घिर गया है। नतीजतन, उच्च जोखिम से बचने ने वित्तीय बाजारों को जकड़ लिया है, अस्थिरता के उछाल, जोखिम वाली संपत्तियों की बिक्री और बड़े स्पिलओवर का उत्पादन किया है, जिसमें अमेरिकी डॉलर के लिए सुरक्षा और सुरक्षित आश्रय की मांग शामिल है। नतीजतन, उभरती बाजार अर्थव्यवस्थाओं (ईएमई) को पोर्टफोलियो प्रवाह में कमी और उनकी मुद्राओं पर लगातार नीचे की ओर दबाव का सामना करना पड़ रहा है, ”आरबीआई ने कहा।
रिसर्जेंट इंडिया के प्रबंध निदेशक ज्योति प्रकाश गाड़िया ने कहा, ‘आरबीआई विदेशी मुद्रा प्रवाह के उदारीकरण के साथ आया है। यह एक दोतरफा रणनीति है जिसके तहत केंद्रीय बैंक ने एक तरफ एफपीआई की उड़ान में बाधा डालने का प्रयास किया है और दूसरी ओर आकर्षक ब्याज दरों के साथ अधिक डॉलर लाने का प्रयास किया है। जाहिर है, आरबीआई अल्पावधि में विदेशी मुद्रा प्रतिबद्धताओं को पूरा करने में किसी भी संभावित कमी को कवर करने की कोशिश कर रहा है।
गादिया ने कहा कि विदेशी मुद्रा तरलता में सुधार के लिए एक अल्पकालिक नीति उपाय विशेष रूप से ईसीबी के मोर्चे पर धन को आकर्षित करने के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है। इसलिए, इस तरह की अल्पकालिक व्यवस्था के लिए भी एक व्यापक परिप्रेक्ष्य बेहतर हो सकता था।
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