भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने बाजार जोखिम के लिए न्यूनतम पूंजी आवश्यकताओं के लिए मसौदा दिशानिर्देश जारी किए हैं, क्योंकि इसका उद्देश्य बेसल III मानकों के साथ बैंकिंग नियमों को संरेखित करना है। केंद्रीय बैंक ने 15 अप्रैल तक प्रस्तावित मानदंडों पर प्रतिक्रिया आमंत्रित की है, अंतिम दिशानिर्देश 1 अप्रैल, 2024 से प्रभावी होने की उम्मीद है।
मसौदा दिशानिर्देश बैंकों की ट्रेडिंग और बैंकिंग पुस्तकों में शामिल प्रतिभूतियों के लिए अलग-अलग वर्गीकरणों की रूपरेखा तैयार करते हैं, जो क्रमशः बाजार जोखिम और क्रेडिट जोखिम पूंजी आवश्यकताओं के अधीन हैं। नियामक पूंजी की गणना करते समय ट्रेडिंग बुक से किन उपकरणों को शामिल करना है या बाहर करना है, यह निर्धारित करने के लिए बैंकों को अच्छी तरह से परिभाषित नीतियों, प्रक्रियाओं और प्रलेखित प्रथाओं की आवश्यकता होगी।
भारतीय रिजर्व बैंक के अनुसार, बाजार जोखिम बाजार की कीमतों में बदलाव के कारण बैलेंस शीट पर और ऑफ-बैलेंस शीट स्थिति से होने वाले संभावित नुकसान को संदर्भित करता है। ब्याज दर और इक्विटी जोखिम ट्रेडिंग बुक इंस्ट्रूमेंट्स के लिए बाजार जोखिम पूंजी आवश्यकताओं के अधीन हैं, जबकि विदेशी मुद्रा जोखिम (सोने और कीमती धातुओं सहित) ट्रेडिंग और बैंकिंग बुक इंस्ट्रूमेंट्स दोनों के अधीन हैं।
केंद्रीय बैंक ने अनिवार्य किया है कि बैंकों को ट्रेडिंग बुक में एफएक्स पर केवल उन वित्तीय साधनों को शामिल करना चाहिए जो कानूनी रूप से बेचे जाने या पूरी तरह से हेज करने से प्रतिबंधित नहीं हैं, और दैनिक आधार पर किसी भी ट्रेडिंग बुक इंस्ट्रूमेंट का उचित मूल्य है। आरबीआई ने उन उपकरणों को भी निर्दिष्ट किया है जिन्हें बैंकों को ट्रेडिंग और बैंकिंग बुक में शामिल करने की आवश्यकता है।
प्रस्तावित मानदंडों में बैंकों को कम से कम एक वर्ष के लिए आयोजित किसी भी उपकरण को निम्नलिखित श्रेणियों के तहत ट्रेडिंग बुक इंस्ट्रूमेंट के रूप में वर्गीकृत करने की आवश्यकता है: अल्पकालिक पुनर्विक्रय, अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों से लाभ, आर्बिट्रेज मुनाफे में लॉकिंग, या हेजिंग जोखिम जो उत्पन्न होते हैं। पिछली तीन श्रेणियां। यदि किसी बैंक को प्रकल्पित सूची से विचलित होने की आवश्यकता होती है, तो उसे केंद्रीय बैंक की पूर्व स्वीकृति लेनी होगी और किसी भी विचलन का दस्तावेजीकरण करना होगा।
इसके अलावा, ट्रेडिंग और बैंकिंग बहियों के बीच उपकरणों को स्थानांतरित करने की अनुमति केवल असाधारण परिस्थितियों में, आरबीआई और बैंक के बोर्ड के अनुमोदन से दी जाएगी। आरबीआई ने कहा कि इस तरह के स्थानांतरण से होने वाले किसी भी पूंजीगत लाभ की अनुमति नहीं दी जाएगी।
पूछे जाने वाले प्रश्न:
प्रश्न: बेसल III मानक क्या हैं?
बेसल III वैश्विक नियामक मानकों का एक समूह है जिसे 2008 के वित्तीय संकट के जवाब में बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति द्वारा विकसित किया गया था। इन मानकों का उद्देश्य पूंजी आवश्यकताओं, तरलता मानकों और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं को मजबूत करके बैंकिंग क्षेत्र के लचीलेपन में सुधार करना है।
प्रश्न: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) का मुख्यालय कहाँ स्थित है?
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) का मुख्यालय मुंबई में स्थित है।
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