नियामक उल्लंघनों को लेकर आरबीआई ने आईआईएफएल फाइनेंस, जेएम फाइनेंशियल के लिए विशेष ऑडिट शुरू किया

नई दिल्ली: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने IIFL फाइनेंस लिमिटेड और JM फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स लिमिटेड (JMFPL) द्वारा नियामक उल्लंघनों की जांच के लिए एक विशेष ऑडिट करने की योजना की घोषणा की है। यह निर्णय तब आया है जब आरबीआई ने किसी भी संभावित उल्लंघन की गहन जांच के लिए ऑडिटर नियुक्त करने की प्रक्रिया शुरू की है।

रिजर्व बैंक ने इन दो गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के विशेष ऑडिट करने के लिए ऑडिटर नियुक्त करने के लिए दो अलग-अलग निविदाएं जारी की हैं। निविदा दस्तावेज़ के अनुसार, फॉरेंसिक ऑडिट के लिए भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा सूचीबद्ध ऑडिट फर्म निविदा प्रक्रिया में भाग लेने के लिए पात्र हैं। बोली जमा करने की अंतिम तिथि 8 अप्रैल है, और चुनी गई कंपनियों को 12 अप्रैल, 2024 को काम सौंपा जाएगा। (यह भी पढ़ें: होली 2024: व्यापारियों की बिक्री में उछाल के कारण भारतीय बाजार रंग में रंगे हुए हैं)

आरबीआई ने मार्च में नियामक दिशानिर्देशों का पालन करने में विफलता के कारण आईआईएफएल फाइनेंस और जेएम फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स पर प्रतिबंध लगा दिया। केंद्रीय बैंक ने आईआईएफएल फाइनेंस को उसके स्वर्ण ऋण पोर्टफोलियो में महत्वपूर्ण पर्यवेक्षी चिंताओं की पहचान के बाद स्वर्ण ऋण को मंजूरी देने या वितरित करने से प्रतिबंधित कर दिया। (यह भी पढ़ें: अप्रैल 2024 में आने वाले 6 प्रमुख धन-संबंधी परिवर्तन)

आरबीआई ने कहा कि उसने 31 मार्च, 2023 तक आईआईएफएल की वित्तीय स्थिति के संबंध में कंपनी की जांच की। “कंपनी के गोल्ड लोन पोर्टफोलियो में कुछ सामग्री पर्यवेक्षी चिंताएं देखी गईं, जिनमें शुद्धता और शुद्ध वजन की जांच और प्रमाणित करने में गंभीर विचलन शामिल हैं।” आरबीआई ने एक बयान में कहा, ऋण की मंजूरी के समय और डिफ़ॉल्ट पर नीलामी के समय सोना।

अगले दिन, आरबीआई ने यह पता लगाने के बाद कि कंपनी कई हेरफेर गतिविधियों में लगी हुई है, जेएम फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स पर प्रतिबंध लागू कर दिया। इसमें बार-बार उधार ली गई धनराशि का उपयोग करके विभिन्न आईपीओ के लिए बोली लगाने में अपने स्वयं के ग्राहकों के एक समूह की सहायता करना शामिल था।

आरबीआई ने एनबीएफसी को शेयरों और डिबेंचर से जुड़े किसी भी प्रकार के वित्तपोषण की पेशकश करने से रोक दिया, जिसमें शेयरों की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) के खिलाफ ऋण को मंजूरी देना और वितरित करना और डिबेंचर की सदस्यता लेना शामिल है।

आरबीआई ने कहा था, ''आईपीओ वित्तपोषण के साथ-साथ एनसीडी (गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर) सदस्यता के लिए कंपनी द्वारा स्वीकृत ऋणों के संबंध में देखी गई कुछ गंभीर कमियों के कारण कार्रवाई आवश्यक हो गई थी।'' (पीटीआई से इनपुट के साथ)