आरबीआई ने कहा कि ये निर्देश तत्काल प्रभाव से लागू होंगे।
आरबीआई ने ईसीएल फाइनेंस लिमिटेड और एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड के खिलाफ एसएआरएफएईएसआई और भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 के तहत कार्रवाई की है।
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने बुधवार को ईसीएल फाइनेंस लिमिटेड और एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड पर तत्काल प्रभाव से कारोबारी प्रतिबंध लगा दिए।
केंद्रीय बैंक ने 29 मई को एक बयान में कहा कि आरबीआई ने ईसीएल फाइनेंस लिमिटेड (ईसीएल) को “अपने सामान्य कारोबार के दौरान पुनर्भुगतान और/या खातों को बंद करने के अलावा, अपने थोक ऋणों के संबंध में किसी भी संरचित लेनदेन को करने से तत्काल प्रभाव से रोकने को कहा है।”
इसमें कहा गया है कि एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (ईएआरसीएल) को “सिक्योरिटी रसीदों (एसआर) सहित वित्तीय परिसंपत्तियों के अधिग्रहण को रोकने और मौजूदा एसआर को वरिष्ठ और अधीनस्थ हिस्सों में पुनर्गठित करने” के लिए कहा गया है।
केंद्रीय बैंक ने यह कार्रवाई वित्तीय आस्तियों के प्रतिभूतिकरण एवं पुनर्निर्माण तथा प्रतिभूति हित प्रवर्तन अधिनियम, 2002 (SARFAESI) तथा भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 के तहत की है।
आरबीआई ने कहा, “उपर्युक्त निर्देश तत्काल प्रभाव से लागू होंगे।”
यह कार्रवाई पर्यवेक्षी जांच के दौरान देखी गई भौतिक चिंताओं पर आधारित है, जो अनिवार्य रूप से समूह संस्थाओं के एक साथ काम करने के आचरण से उत्पन्न हुई है, जो ई.ए.आर.सी.एल. और संबंधित ए.आई.एफ. के मंच का उपयोग करके ई.सी.एल. के तनावग्रस्त जोखिमों को सदाबहार बनाने के लिए संरचित लेनदेन की एक श्रृंखला में प्रवेश करके लागू विनियमों को दरकिनार कर रही है। बयान के अनुसार, ई.सी.एल. और ई.ए.आर.सी.एल. दोनों में एस.आर. का गलत मूल्यांकन भी देखा गया।
उपरोक्त के अलावा, ईसीएल में पर्यवेक्षी टिप्पणियों में अपने ऋणदाताओं को आहरण शक्ति की गणना के लिए अपने पात्र बही ऋणों का गलत विवरण प्रस्तुत करना, शेयरों के बदले ऋण देने के लिए ऋण के मूल्य मानदंडों का पालन न करना, बड़े ऋणों की सूचना के लिए केंद्रीय भंडार प्रणाली (सीआरआईएलसी) को गलत रिपोर्टिंग और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) दिशानिर्देशों का पालन न करना शामिल है। आरबीआई ने कहा कि ईसीएल ने समूह की गैर-ऋणदाता संस्थाओं से ऋण लेकर अंतिम रूप से समूह एआरसी को बेचने के लिए खुद को एक माध्यम के रूप में इस्तेमाल करने की अनुमति दी, जो एआरसी को केवल बैंकों और वित्तीय संस्थानों से वित्तीय संपत्तियां हासिल करने की अनुमति देता है।
ईएआरसीएल में अन्य उल्लंघनों में 2021-22 के लिए पिछले निरीक्षण के बाद जारी रिजर्व बैंक के पर्यवेक्षी पत्र को बोर्ड के समक्ष नहीं रखना, ऋणों के निपटान से संबंधित नियमों का पालन न करना और अपने ग्राहकों की गैर-सार्वजनिक जानकारी को समूह संस्थाओं के साथ साझा करना शामिल है।
आरबीआई ने कहा, “उक्त कमियों को दूर करने के लिए सार्थक सुधारात्मक कार्रवाई करने के बजाय, यह देखा गया कि समूह की संस्थाएं नियमों को दरकिनार करने के लिए नए तरीके अपना रही हैं। पिछले कुछ महीनों में, रिजर्व बैंक उक्त संस्थाओं के वरिष्ठ प्रबंधन और उनके वैधानिक लेखा परीक्षकों के साथ बातचीत कर रहा है, लेकिन अभी तक कोई सार्थक सुधारात्मक कार्रवाई नहीं हुई है, जिसके कारण व्यावसायिक प्रतिबंध लगाने की आवश्यकता है। इसके अलावा, दोनों कंपनियों को हर समय नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपने आश्वासन कार्यों को मजबूत करने का निर्देश दिया गया है।”
समूह द्वारा पर्यवेक्षी टिप्पणियों को रिज़र्व बैंक की संतुष्टि के अनुसार सुधारने के बाद अब लगाए जा रहे व्यावसायिक प्रतिबंधों की समीक्षा की जाएगी। इसमें कहा गया है कि ये प्रतिबंध आरबीआई द्वारा उक्त संस्थाओं के खिलाफ शुरू की जाने वाली किसी भी अन्य विनियामक या पर्यवेक्षी कार्रवाई पर प्रतिकूल प्रभाव नहीं डालेंगे।
