आरबीआई ने सिटी बैंक, बैंक ऑफ बड़ौदा और इंडियन ओवरसीज बैंक पर जुर्माना लगाया।
भारतीय रिजर्व बैंक ने सिटी बैंक पर 5 करोड़ रुपये, बैंक ऑफ बड़ौदा पर 4.34 करोड़ रुपये और इंडियन ओवरसीज बैंक पर 1 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है।
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने शुक्रवार, 24 नवंबर को मानदंडों का पालन न करने पर सिटी बैंक पर 5 करोड़ रुपये, बैंक ऑफ बड़ौदा पर 4.34 करोड़ रुपये और इंडियन ओवरसीज बैंक (IOB) पर 1 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया।
“भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने 02 नवंबर, 2023 के एक आदेश द्वारा, बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 26A के पैरा 3 के साथ पढ़े गए उल्लंघन के लिए सिटीबैंक NA पर 5.00 करोड़ रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता निधि योजना, 2014 – बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 26ए – परिचालन दिशानिर्देश’, बीआर अधिनियम की धारा 10(1)(बी)(ii), और ‘जोखिम प्रबंधन’ पर आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन न करना बैंकों द्वारा वित्तीय सेवाओं की आउटसोर्सिंग में आचार संहिता ‘भारतीय रिजर्व बैंक (अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)) निर्देश, 2016’ के साथ पढ़ें,” आरबीआई ने एक बयान में कहा।
इसमें कहा गया है कि एक जांच से पता चला है कि सिटी बैंक (i) निर्धारित समय अवधि के भीतर जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता कोष में पात्र राशि जमा करने में विफल रहा, (ii) अपने कुछ स्टाफ सदस्यों को कमीशन के रूप में पारिश्रमिक का भुगतान किया, और (iii) निगरानी को आउटसोर्स किया और समूह कंपनी को एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) अलर्ट का निपटान/बंद करना (निर्णय लेने का कार्य)।
आरबीआई ने 31 मार्च, 2021 को उनकी वित्तीय स्थिति के संदर्भ में सिटीबैंक और बैंक ऑफ बड़ौदा पर पर्यवेक्षी मूल्यांकन (आईएसई 2021) के लिए अलग से वैधानिक निरीक्षण किया। हालांकि, इंडियन ओवरसीज बैंक का निरीक्षण उसकी वित्तीय स्थिति के संदर्भ में किया गया था। 31 मार्च 2022 को.
आरबीआई ने बैंक ऑफ बड़ौदा पर 4.34 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया, क्योंकि 11 सितंबर 2013 को ‘बड़े आम एक्सपोजर के एक केंद्रीय भंडार का निर्माण – सभी बैंकों के निर्माण’ पर आरबीआई द्वारा जारी कुछ निर्देशों का पालन नहीं किया गया था, जिसे ‘सेंट्रल रिपोजिटरी ऑफ’ के साथ पढ़ा गया था। बड़े क्रेडिट पर जानकारी (सीआरआईएलसी) – रिपोर्टिंग में संशोधन’ दिनांक 13 फरवरी 2014, ‘ऋण और अग्रिम – वैधानिक और अन्य प्रतिबंध’, और ‘भारतीय रिजर्व बैंक (जमा पर ब्याज दर) दिशानिर्देश, 2016’।
एक जांच के बाद, आरबीआई ने खुलासा किया कि बैंक ऑफ बड़ौदा (i) कुछ खातों के संबंध में आरबीआई को सौंपे गए बड़े एक्सपोजर पर डेटा की सटीकता और अखंडता सुनिश्चित करने में विफल रहा, (ii) एक निगम को सावधि ऋण स्वीकृत किया (ए) के बदले में या कुछ परियोजनाओं के लिए परिकल्पित बजटीय संसाधनों को प्रतिस्थापित करना; (बी) यह सुनिश्चित करने के लिए परियोजनाओं की व्यवहार्यता और बैंक योग्यता पर उचित परिश्रम किए बिना कि परियोजनाओं से राजस्व धाराएं ऋण सेवा दायित्वों की देखभाल के लिए पर्याप्त थीं; और (सी) जिसका पुनर्भुगतान / सर्विसिंग बजटीय संसाधनों से की गई थी, (iii) सब्सिडी के माध्यम से सरकार से प्राप्त होने वाली राशि के खिलाफ एक निगम को कार्यशील पूंजी मांग ऋण स्वीकृत किया गया था, और (iv) उस पर ब्याज दर का भुगतान नहीं किया गया था पहले से बताई गई ब्याज दरों की अनुसूची के अनुसार, वरिष्ठ नागरिकों से जमा राशि स्वीकार की जाती है।
आरबीआई द्वारा “ऋण और अग्रिम – वैधानिक और अन्य प्रतिबंध’ पर आरबीआई द्वारा जारी कुछ निर्देशों का पालन न करने के लिए” इंडियन ओवरसीज बैंक पर 1 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है।
इंडिया ओवरसीज बैंक पर आरबीआई द्वारा की गई जांच से पता चला कि (1) दो कॉर्पोरेट संस्थाओं को सावधि ऋण (i) कुछ परियोजनाओं के लिए परिकल्पित बजटीय संसाधनों के बदले में या स्थानापन्न करने के लिए; (ii) यह सुनिश्चित करने के लिए परियोजनाओं की व्यवहार्यता और बैंक योग्यता पर उचित परिश्रम किए बिना कि परियोजनाओं से राजस्व धाराएं ऋण सेवा दायित्वों की देखभाल के लिए पर्याप्त थीं; और (iii) जिसका पुनर्भुगतान/सेवा बजटीय संसाधनों से की गई थी, और (2) किसी अन्य कॉर्पोरेट इकाई को सावधि ऋण (i) यह सुनिश्चित करने के लिए कि राजस्व प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए परियोजनाओं की व्यवहार्यता और बैंक योग्यता पर उचित परिश्रम किए बिना ऋण सेवा दायित्वों का ध्यान रखने के लिए परियोजनाएँ पर्याप्त थीं; और (ii) जिसका पुनर्भुगतान/सेवा बजटीय संसाधनों से की गई थी।
इसमें कहा गया है कि यह कार्रवाई नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता को प्रभावित करना नहीं है।
हाल ही में आरबीआई ने एक्सिस बैंक पर 90 रुपये और मणप्पुरम फाइनेंस पर 42.78 लाख रुपये का जुर्माना भी लगाया था।
