पेटीएम पेमेंट्स बैंक संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने, रिपोर्ट करने में विफल रहा: FIU – News18

एफआईयू ने अपने आदेश में कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत संदिग्ध लेनदेन का “पता लगाने और रिपोर्ट करने” के लिए एक आंतरिक तंत्र स्थापित करने में विफल रहा और अपनी भुगतान सेवा की उचित जांच करने में असफल रहा। डिजिटल इकाई पर 5.49 करोड़ रुपये का बकाया।

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संघीय वित्तीय खुफिया जानकारी एकत्र करने और प्रसार एजेंसी ने अपने 1 मार्च के आदेश में कहा कि पीएमएलए के तहत एफआईयू के साथ एक पंजीकृत रिपोर्टिंग इकाई, बैंक के खिलाफ ये आरोप चार साल से अधिक की जांच और कारण बताओ नोटिस के बाद “पुष्टि” किए गए थे। इसके विरुद्ध 14 फरवरी 2022 को जारी किया गया।

केंद्रीय वित्त मंत्रालय द्वारा एफआईयू कार्रवाई पर एक प्रेस बयान जारी करने के बाद, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के प्रवक्ता ने कहा था कि जुर्माना एक व्यापार क्षेत्र के मुद्दों से संबंधित है जिसे दो साल पहले बंद कर दिया गया था।

प्रवक्ता ने कहा था, “उस अवधि के बाद, हमने वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के लिए अपनी निगरानी प्रणाली और रिपोर्टिंग तंत्र को बढ़ाया है।”

पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) को रिजर्व बैंक द्वारा 29 फरवरी से ग्राहकों से नई जमा स्वीकार करना बंद करने का निर्देश देने के बाद कानूनी परेशानी का सामना करना पड़ रहा है – एक समय सीमा जिसे बाद में 15 मार्च तक बढ़ा दिया गया था।

इसके बाद विजय शेखर शर्मा ने पीपीबीएल के अंशकालिक गैर-कार्यकारी अध्यक्ष के रूप में पद छोड़ दिया और बैंक के बोर्ड का पुनर्गठन किया गया।

पीटीआई द्वारा प्राप्त सारांश एफआईयू आदेश में कहा गया है कि संकटग्रस्त पेटीएम इकाई के खिलाफ कार्यवाही 2020 में कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा “एक विदेशी राज्य से जुड़े व्यक्तियों के सिंडिकेट के तहत कई व्यवसायों द्वारा संचालित व्यापक अवैध गतिविधि” और बाद में दाखिल करने के संदर्भ में शुरू हुई थी। हैदराबाद पुलिस की साइबर अपराध इकाई द्वारा आईपीसी और तेलंगाना राज्य जुआ अधिनियम की विभिन्न धाराओं के तहत एफआईआर।

पुलिस की शिकायतों में कहा गया है कि कुछ संस्थाएं और उनके व्यवसायों का नेटवर्क कई अवैध कार्यों में लगे हुए थे, जैसे कि ऑनलाइन जुए का आयोजन और सहायता करना, और इन अवैध संचालन से प्राप्त धन को उन्हीं संस्थाओं द्वारा बनाए गए बैंक खातों के माध्यम से “रूट और चैनल” किया गया था। बैंक (पेटीएम पेमेंट्स बैंक) के साथ।

एफआईयू ने कहा कि इस जांच के दौरान, उसे सार्वजनिक रिपोर्टें मिलीं जिनमें कहा गया था कि इन संस्थाओं ने जुआ, डेटिंग और स्ट्रीमिंग सेवाओं सहित धोखाधड़ी सेवाओं के माध्यम से लाखों भारतीयों को धोखा दिया है जो कानून द्वारा निषिद्ध हैं।

आदेश में कहा गया है, “इन धोखाधड़ी गतिविधियों की आय को बाद में विदेशों में भेज दिया गया और कई शामिल संस्थाओं ने देश के भीतर अपने धोखाधड़ी वाले डिजाइनों को लागू करने के लिए भुगतान मध्यस्थों का उपयोग किया।”

आदेश में कहा गया है कि भुगतान भुगतान बैंक, धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के अध्याय IV के तहत अपने दायित्वों का निर्वहन करने में विफल रहा है और यह पाया गया है कि उसने मुख्य रूप से दो मामलों में अपने कर्तव्य का “उल्लंघन” किया है – भुगतान से संबंधित शुल्क और लाभार्थी खाते से संबंधित शुल्क।

पहले के तहत, एफआईयू ने बैंक पर उसकी भुगतान सेवा और संस्थाओं के खातों के संदर्भ सहित पीएमएलए और पीएमएल नियमों के तहत निर्धारित तरीके से संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए एक आंतरिक तंत्र स्थापित करने में विफलता के लिए आरोप लगाया है। सवाल”।

एफआईयू द्वारा बैंक पर अपनी भुगतान सेवा और उसी सेवा से संबंधित संस्थाओं के खातों के संबंध में उचित परिश्रम करने में “विफल” होने का भी आरोप लगाया गया है।

एफआईयू द्वारा उस पर पीएमएलए की धारा 12 के उल्लंघन में एक गैर-अनुपालक या अनियमित इकाई पर भरोसा करके, तीसरे पक्ष केवाईसी पर निर्भरता के संबंध में आवश्यकताओं को पूरा करने में “विफलता” के लिए भी आरोप लगाया गया है, जो रखरखाव के बारे में बात करता है। रिपोर्टिंग संस्थाओं द्वारा रिकॉर्ड की।

लाभार्थी खाते से संबंधित आरोपों के तहत, एफआईयू आदेश में कहा गया है कि बैंक 34 लाभार्थी खातों के संबंध में, पीएमएलए के तहत निर्धारित तरीके से और समयसीमा के भीतर संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने में विफल रहा।

एजेंसी ने बैंक पर 34 लाभार्थियों के खातों के संदर्भ में चल रही उचित परिश्रम करने में विफल रहने का भी आरोप लगाया, जिन्हें संबंधित संस्थाओं के भुगतान खातों से आय प्राप्त हुई थी।

पीएमएलए की धारा 13 के तहत इन उल्लंघनों के कारण एफआईयू द्वारा पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया था, जो दायित्वों का पालन करने में विफल रहने के लिए एक रिपोर्टिंग इकाई के खिलाफ मौद्रिक जुर्माना लगाने की बात करता है।

पीएमएलए के तहत ऐसी रिपोर्टिंग इकाई को सभी लेनदेन का रिकॉर्ड इस तरह से बनाए रखना होता है जिससे व्यक्तिगत लेनदेन का पुनर्निर्माण संभव हो सके, एक निर्धारित समय के भीतर एफआईयू को एक रिपोर्ट प्रस्तुत की जा सके और अपने ग्राहकों और लाभकारी मालिकों की पहचान साबित करने वाले दस्तावेजों का रिकॉर्ड बनाए रखा जा सके। साथ ही अपने ग्राहकों से संबंधित खाता फ़ाइलें और व्यावसायिक पत्राचार।

(यह कहानी News18 स्टाफ द्वारा संपादित नहीं की गई है और एक सिंडिकेटेड समाचार एजेंसी फ़ीड से प्रकाशित हुई है – पीटीआई)