पिछले हफ्ते भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने रोक लगा दी थी पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) को 29 फरवरी, 2024 के बाद किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड उपकरण, वॉलेट और फास्टैग में जमा या टॉप-अप स्वीकार करने से रोक दिया गया है। नियामक कार्रवाइयों में प्रतिबंध शामिल हैं जो अनिवार्य रूप से भुगतान बैंक, वॉलेट, फास्टैग में पेटीएम के जमा संचालन को लाते हैं। , और नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड एक आभासी पड़ाव पर। हालाँकि, इसकी गंभीरता के पीछे का कारण भारतीय रिजर्व बैंक अभी तक कार्रवाई स्पष्ट नहीं हो पाई है। अब कथित तौर पर ऐसा लग रहा है Paytm पेमेंट्स बैंक संकट केवाईसी मुद्दों का परिणाम हो सकता है।
एनडीटीवी की एक रिपोर्ट के मुताबिक, बिना उचित पहचान के पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर बनाए गए सैकड़ों खाते भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा कंपनी पर प्रतिबंध लगाने के प्रमुख कारणों में से एक थे। रिपोर्ट में मामले से परिचित लोगों के हवाले से यह बात कही गई है। कहा जाता है कि अनुचित नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) वाले इन खातों ने प्लेटफॉर्म पर करोड़ों रुपये का लेनदेन किया है, जिससे संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका पैदा हो गई है।
कथित तौर पर 1,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं को अपने खातों से एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) लिंक करते हुए पाया गया। कहा जाता है कि आरबीआई और लेखा परीक्षकों दोनों द्वारा आयोजित सत्यापन प्रक्रियाओं के दौरान बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन गलत था। सूत्रों के अनुसार, “असामान्य रूप से” बड़ी संख्या में निष्क्रिय खाते भी पाए गए। टीओआई के सहयोगी प्रकाशन इकोनॉमिक टाइम्स ने 3 फरवरी को रिपोर्ट दी थी कि आरबीआई ने कुछ महीने पहले प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को पेटीएम में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों और नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) मानदंडों के संभावित उल्लंघन के बारे में सचेत किया था।
सूत्रों ने कहा कि आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। हालाँकि, कंपनी ने कहा कि कंपनी या संस्थापक शर्मा के खिलाफ कोई ईडी जांच नहीं चल रही है।
वित्तीय सेवा सचिव विवेक जोशी ने कहा कि आरबीआई अपने बड़े उपयोगकर्ता आधार को देखते हुए पेटीएम मामले में कुछ स्पष्टीकरण ला सकता है, यह देखते हुए कि बैंकिंग नियामक ने उपभोक्ता संरक्षण के हित में कार्रवाई की है।
एनडीटीवी की एक रिपोर्ट के मुताबिक, बिना उचित पहचान के पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर बनाए गए सैकड़ों खाते भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा कंपनी पर प्रतिबंध लगाने के प्रमुख कारणों में से एक थे। रिपोर्ट में मामले से परिचित लोगों के हवाले से यह बात कही गई है। कहा जाता है कि अनुचित नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) वाले इन खातों ने प्लेटफॉर्म पर करोड़ों रुपये का लेनदेन किया है, जिससे संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका पैदा हो गई है।
कथित तौर पर 1,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं को अपने खातों से एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) लिंक करते हुए पाया गया। कहा जाता है कि आरबीआई और लेखा परीक्षकों दोनों द्वारा आयोजित सत्यापन प्रक्रियाओं के दौरान बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन गलत था। सूत्रों के अनुसार, “असामान्य रूप से” बड़ी संख्या में निष्क्रिय खाते भी पाए गए। टीओआई के सहयोगी प्रकाशन इकोनॉमिक टाइम्स ने 3 फरवरी को रिपोर्ट दी थी कि आरबीआई ने कुछ महीने पहले प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को पेटीएम में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों और नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) मानदंडों के संभावित उल्लंघन के बारे में सचेत किया था।
सूत्रों ने कहा कि आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। हालाँकि, कंपनी ने कहा कि कंपनी या संस्थापक शर्मा के खिलाफ कोई ईडी जांच नहीं चल रही है।
वित्तीय सेवा सचिव विवेक जोशी ने कहा कि आरबीआई अपने बड़े उपयोगकर्ता आधार को देखते हुए पेटीएम मामले में कुछ स्पष्टीकरण ला सकता है, यह देखते हुए कि बैंकिंग नियामक ने उपभोक्ता संरक्षण के हित में कार्रवाई की है।
