मुंबई: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने एक बड़ा खुलासा किया है। काले धन को वैध बनाना अवैध गेमिंग और सट्टेबाजी ऐप से जुड़े ऑपरेशन में स्थानीय दुकानदारों की संलिप्तता शामिल है। इन दुकानदारों का मानना है कि वे RBI के घरेलू धन हस्तांतरण (DMT) ढांचे में भाग ले रहे हैं, इसलिए उन्होंने अनजाने में अवैध जुआ गतिविधियों के लिए भुगतान की सुविधा प्रदान की है।
डीएमटी देश के किसी भी बैंक खाते में तत्काल धन हस्तांतरण की अनुमति देता है। इसके तहत, बैंक प्रवासियों से नकदी एकत्र करने और इसे उनके रिश्तेदारों को भेजने के लिए बिचौलियों और एजेंटों (व्यापार संवाददाताओं) को नियुक्त कर सकते हैं। एकत्रित नकदी प्राप्तकर्ता के यूपीआई खाते में स्थानांतरित होने से पहले एक सामान्य खाते में जमा की जाती है। इस योजना का उद्देश्य उन प्रवासियों के लिए आसान और सुरक्षित धन हस्तांतरण विकल्प प्रदान करना है, जिनकी औपचारिक बैंकिंग सेवाओं तक पहुँच नहीं है। इस मनी ट्रेल की जांच में ईडी उन्हें दहिसर की झुग्गी में एक 40 वर्षीय मोबाइल एक्सेसरीज़ की दुकान के मालिक तक ले गया।
दुकानदार, जो यह सोचता था कि वह केवल नियमित DMT लेनदेन संभाल रहा है, यह जानकर हैरान रह गया कि उसके द्वारा संसाधित किए गए लेनदेन का एक बड़ा हिस्सा गेमिंग-सट्टेबाजी ऐप के विजेताओं को भुगतान था। मीरा रोड के नया नगर में एक अन्य खुदरा दुकान पर भी ऐसा ही पता चला।
अवैध गेमिंग-सट्टेबाज़ी संचालक, जो मुख्य रूप से विदेश में स्थित हैं, किराना स्टोर, छोटे खुदरा दुकानों और यहाँ तक कि नकली ई-कॉमर्स वेबसाइटों का उपयोग करके छोटी राशि में जीत का वितरण करते हैं, जिससे सरकारी एजेंसियों के लिए अवैध धन को ट्रैक करना मुश्किल हो जाता है। ऑपरेटर उपयोगकर्ताओं को अपनी योजनाओं में लुभाने के लिए विभिन्न हथकंडे अपनाते हैं, जिसमें ऐप को बढ़ावा देने के लिए मशहूर हस्तियों और सोशल मीडिया प्रभावितों को काम पर रखना शामिल है। प्रचार में अक्सर मनगढ़ंत सफलता की कहानियाँ शामिल होती हैं जिन्हें सोशल मीडिया और विज्ञापनों के माध्यम से प्रसारित किया जाता है। लेन-देन आमतौर पर हवाला नेटवर्क, नकद भुगतान या क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से किए जाते हैं, जिससे वित्तीय निशान और भी जटिल हो जाते हैं।
ऑनलाइन गेमिंग और सट्टेबाजी ऐप के इर्द-गिर्द कानूनी अस्पष्टता ने ऐसे ऑपरेटरों को फलने-फूलने का मौका दिया है, ईडी ऐसे सैकड़ों प्लेटफ़ॉर्म से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग के कई मामलों की जांच कर रहा है। ये जांच अक्सर देश भर में दर्ज की गई एफआईआर के बाद शुरू होती हैं, जहां व्यक्ति, महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान के बाद हताश होकर आत्महत्या सहित चरम उपायों का सहारा लेते हैं। जांच के दायरे में आने वाले ऐप में महादेव ऑनलाइन बुक, फेयरप्ले और मैजिकविन्स शामिल हैं। हाल ही में, ईडी ने मैजिकविन्स से जुड़ी संपत्तियों को निशाना बनाते हुए गुजरात और महाराष्ट्र में छापे मारे। जांच में पता चला कि ऐप के हरियाणा और पंजाब में भी इसी तरह के भुगतान नेटवर्क थे, जो जीत का भुगतान करने के लिए डीएमटी का इस्तेमाल करते थे।
