साइबर धोखाधड़ी के एक विचित्र मामले में, जालसाजों के एक समूह ने कथित तौर पर कई बॉलीवुड अभिनेताओं और क्रिकेटरों के जीएसटी पहचान नंबरों से पैन विवरण प्राप्त किया, जो ऑनलाइन उपलब्ध हैं, और पुणे स्थित फिनटेक स्टार्टअप ‘वन कार्ड’ से उनके नाम पर क्रेडिट कार्ड प्राप्त किए। .
शाहदरा के पुलिस उपायुक्त (डीसीपी) रोहित मीणा ने कहा कि धोखाधड़ी करने वालों ने अभिषेक बच्चन, शिल्पा शेट्टी, माधुरी दीक्षित, इमरान हाशमी और महेंद्र सिंह धोनी के नाम और विवरण का इस्तेमाल किया।
मीणा ने पीटीआई-भाषा से कहा, ”चूंकि मामले की जांच चल रही है, हम इस पर और टिप्पणी नहीं कर सकते।”
कंपनी को बाद में धोखाधड़ी का पता चला, लेकिन इससे पहले कि जालसाजों ने इनमें से कुछ कार्डों का इस्तेमाल 21.32 लाख रुपये के उत्पादों को खरीदने के लिए किया। इसने तुरंत दिल्ली पुलिस को सतर्क किया जिसने कार्रवाई की और उनमें से पांच को गिरफ्तार कर लिया।
दिल्ली पुलिस के सूत्रों ने बताया कि पुनीत, मोहम्मद आसिफ, सुनील कुमार, पंकज मिशार और विश्व भास्कर शर्मा के रूप में पहचाने गए पांच आरोपियों ने बहुत ही असामान्य तरीके से कंपनी को धोखा देने के लिए करीबी समन्वय से काम किया।
“गिरफ्तारी के बाद, जब उनसे पूछताछ की गई, तो उन्होंने अपने अनूठे तौर-तरीकों का खुलासा किया। वे Google से इन हस्तियों के GST विवरण प्राप्त करते थे। वे अच्छी तरह जानते थे कि GSTIN के पहले दो अंक राज्य कोड हैं और अगले 10 अंक PAN हैं। संख्या, एक सूत्र ने कहा।
सूत्र ने कहा, “चूंकि मशहूर हस्तियों की जन्म तिथि Google पर उपलब्ध है, ये दो – पैन और जन्म तिथि – पैन विवरण को पूरा करें। उन्होंने पैन कार्ड को धोखे से उस पर अपनी खुद की तस्वीर लगाकर फिर से बनवाया ताकि वीडियो सत्यापन के दौरान , उनका लुक पैन/आधार कार्ड पर उपलब्ध फोटो से मेल खाता है।”
उदाहरण के लिए, अभिषेक बच्चन के पैन कार्ड में उनका पैन और जन्मतिथि थी, लेकिन आरोपियों में से एक की तस्वीर थी।
उन्होंने इसी तरह से अपने आधार विवरण में फर्जीवाड़ा किया। यह जानकारी मिलने के बाद उन्होंने क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन किया। वीडियो सत्यापन के दौरान, उनसे उनकी वित्तीय गतिविधियों से संबंधित प्रश्न पूछे गए, जिनका उन्होंने आसानी से उत्तर दिया क्योंकि उन्हें CIBIL से ऐसे सभी विवरण प्राप्त हुए थे।
सूत्र ने बताया कि उन्हें पता था कि इन सेलेब्रिटीज का सिबिल स्कोर अच्छा हो सकता है जिससे उन्हें क्रेडिट कार्ड मिलने की संभावना बढ़ जाएगी।
“इसके अलावा, वे जानते थे कि ऑनलाइन सत्यापन प्रणाली अभिषेक बच्चन को फिल्म स्टार के रूप में पहचान नहीं सकती है। इसलिए अभिषेक बच्चन के पैन और आधार विवरण के साथ आरोपी पंकज मिश्रा की तस्वीर एक कार्ड जारी करने के लिए अच्छी तरह से काम करती है,” उन्होंने कहा।
आगे की जांच जारी है और यह संदेह है कि उन्होंने अन्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों से क्रेडिट कार्ड प्राप्त करने के लिए समान कार्यप्रणाली का इस्तेमाल किया होगा।
पुलिस सूत्रों ने यह भी बताया कि ऑनलाइन सत्यापन और क्रेडिट कार्ड जारी करने में खामियों का पता लगाने के तरीके खोजने के लिए उन्होंने कई महीनों तक ऑनलाइन शोध किया।
पुणे स्थित एफपीएल टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड “वन कार्ड” जारी करता है जो एक संपर्क रहित धातु क्रेडिट कार्ड है और साथ ही वन कार्ड और वन स्कोर ऐप में इसका वर्चुअल प्रतिपादन भी है? ताकि ग्राहक इसे किसी भी ऑनलाइन या ऐप के लिए उपयोग कर सके- आधारित लेनदेन या खरीद,? कंपनी ने पुलिस को दी अपनी शिकायत में कहा।
कंपनी ने आगे आरोप लगाया कि इन जालसाजों ने अपने नाम पर जारी किए गए क्रेडिट कार्ड प्राप्त करने के लिए पैन और आधार संख्या जैसे विवरण अपलोड करके अपने ऐप के माध्यम से कंपनी से संपर्क किया।
कार्ड की क्रेडिट सीमा को ब्यूरो के विवरण को ध्यान में रखते हुए अनुमोदित किया जाता था, अर्थात्, क्रेडिट सूचना कंपनियों के साथ संग्रहीत ग्राहक की जानकारी, उदाहरण के लिए CIBIL, आवेदक की वास्तविकता और प्रामाणिकता और उसकी साख को स्थापित करने के लिए ,? शिकायत ने कहा।
इसमें कहा गया है, उन्होंने मूल पैन और आधार संख्या और जन्म तिथि को बरकरार रखा और जाली पैन कार्ड/आधार कार्ड को हमारे ऐप पर अपलोड कर दिया। तदनुसार, हमारे सिस्टम ने मूल पैन के आधार पर ब्यूरो विवरण प्राप्त किया और क्रेडिट सीमा का सुझाव दिया।?
कंपनी की शिकायत में कहा गया है कि इसका दुरुपयोग करके, आरोपी अपनी रियल टाइम सेल्फी अपलोड करके हमारे साथ सवार हो गए, जो जाली पैन कार्ड/आधार कार्ड की तस्वीर से मेल खाती थी। तदनुसार, आरोपी व्यक्तियों को प्रत्येक 10 लाख रुपये की स्वीकृत क्रेडिट सीमा के साथ क्रेडिट कार्ड जारी किए गए थे।”
?अनुमोदित क्रेडिट सीमा एक सप्ताह के भीतर आरोपी द्वारा समाप्त / वापस ले ली गई थी और हमें कुछ भी नहीं चुकाया गया है,? एफआईआर ने कहा।
इसमें कहा गया है, ‘हमें इस फ्रॉड के बारे में तब पता चला जब हमारे सिस्टम को अलर्ट मिला कि एक ही डिवाइस का इस्तेमाल कर बोर्डिंग के कई प्रयास किए जा रहे हैं। आसान शब्दों में कहें तो आरोपी ने सात डिवाइस से कुल 83 पैन डिटेल्स का इस्तेमाल कर हमारे साथ ऑनबोर्ड होने की कोशिश की।
कंपनी ने कुछ दस्तावेजों में उल्लिखित पतों पर कुछ भौतिक क्रेडिट कार्ड भी वितरित किए।
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