वित्तीय खुफिया इकाई ने आतंकवाद रोधी कमांडो बल एनएसजी के नाम पर एक “धोखाधड़ी” खाता बनाकर अपनी एक शाखा में किए गए संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए एक तंत्र स्थापित करने में “विफल” रहने के लिए एक्सिस बैंक पर 1.66 करोड़ रुपये से अधिक का जुर्माना लगाया है।
संघीय एजेंसी ने 3 जून को धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की धारा 13 के तहत एक आदेश जारी किया, जो इसके निदेशक को किसी रिपोर्टिंग इकाई (जैसे एक्सिस बैंक) पर मौद्रिक जुर्माना लगाने का अधिकार देता है, यदि एजेंसी को पता चलता है कि बोर्ड में उसके नामित निदेशक या उसके किसी कर्मचारी ने उक्त कानून के तहत अनिवार्य दायित्वों का पालन करने में विफल रहे हैं।
इस संबंध में एक्सिस बैंक को भेजे गए प्रश्न का तत्काल उत्तर नहीं मिला।
पीटीआई द्वारा प्राप्त सारांश आदेश के अनुसार, यह मामला एक ऐसे मामले से संबंधित है जहां “एक्सिस बैंक के एक कर्मचारी पर अन्य लोगों के साथ मिलीभगत करके बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी और भ्रष्टाचार घोटाले में शामिल होने का आरोप लगाया गया था।”
वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के आदेश में कहा गया है कि यह “कथित कदाचार, राष्ट्रीय सुरक्षा गार्ड (एनएसजी), जो एक सरकारी एजेंसी है, के नाम पर एक धोखाधड़ीपूर्ण बैंक खाता खोलने से संबंधित है।”
आदेश में कहा गया है, “रिपोर्टों से पता चला है कि एक्सिस बैंक के एक प्रबंधक ने इस खाते की स्थापना में भूमिका निभाई थी, जिसका उद्देश्य कथित रूप से अवैध धन एकत्र करना था।”
आदेश में कहा गया है कि एफआईयू ने धन शोधन निरोधक कानून के उल्लंघन के कथित आरोपों पर बैंक के खिलाफ कुल 1,66,25,000 रुपये का जुर्माना लगाया है।
केंद्रीय वित्त मंत्रालय के अधीन एफआईयू एक ऐसी एजेंसी है जिसे प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) की तरह धन शोधन विरोधी कानून की कुछ धाराओं को लागू करने का काम सौंपा गया है। यह (एफआईयू) देश के वित्तीय चैनलों में पीएमएलए के तहत 'रिपोर्टिंग संस्थाओं' के रूप में नामित बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा धन शोधन और अन्य वित्तीय धोखाधड़ी की जांच के लिए उठाए गए कदमों की जांच करता है।
पीएमएलए के अनुसार, रिपोर्टिंग संस्थाओं में बैंक, स्टॉक एक्सचेंज, बीमा कंपनियां और अन्य वित्तीय निकाय शामिल हैं।
अधिकारियों ने बताया कि यह मामला 2021 का है जो हरियाणा के गुरुग्राम में हुआ था। स्थानीय पुलिस और ईडी पिछले कुछ सालों से इस मामले की जांच कर रहे थे।
पिछले वर्ष ईडी ने एक आरोपी एनएसजी अधिकारी (बीएसएफ से प्रतिनियुक्ति पर) और उसके परिवार के सदस्यों की 45 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त की थी, जिसमें उसकी बहन भी शामिल थी, जो एक्सिस बैंक में प्रबंधक के रूप में कार्यरत थी।
एनएसजी के 'ब्लैक कैट्स' कमांडो को संघीय आकस्मिक बल के रूप में विशेष आतंकवाद-रोधी और अपहरण-रोधी अभियान चलाने का कार्य सौंपा गया है।
आदेश में कहा गया है कि एक्सिस बैंक पर जुर्माना लगाया जा रहा है क्योंकि वह संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए एक प्रणाली स्थापित करने में “विफल” रहा; यह दिमाग के उपयोग के आधार पर अलर्ट की उचित जांच करने और उन्हें बंद करने में “स्पष्ट विफलता” रहा और अलर्ट को संबोधित करने और उचित समय के भीतर उन्हें बंद करने में स्पष्ट विफलता रही।
बैंक पर धोखाधड़ी वाले खाते में हुए लेन-देन के संबंध में एफआईयू के साथ संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) दाखिल करने में विफल रहने का भी आरोप लगाया गया था, जो खाते की प्रोफाइल के अनुरूप नहीं था और जो पीएमएलए अधिनियम और नियमों का उल्लंघन करते हुए किसी भी सत्यापन या जांच के अधीन नहीं था और यह भी आरोप लगाया गया था कि आरोपी बैंक कर्मचारी एनएसजी की ओर से कार्य करने के लिए अधिकृत था या नहीं, इसका उचित रूप से सत्यापन करने में विफल रहा।
एफआईयू ने कहा कि बैंक द्वारा लिखित और मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद उसकी जांच को अंतिम रूप दिया गया, जिसमें पाया गया कि एक्सिस बैंक लिमिटेड के खिलाफ आरोप “पुष्टि” किए गए थे।
एजेंसी ने कार्यान्वयन के लिए बैंक को चार सूत्री निर्देश भी जारी किए, जिसमें इसकी “मौजूदा प्रणाली” की समीक्षा भी शामिल है, ताकि यह देखा जा सके कि इस मामले में अलर्ट क्यों नहीं जारी किए जा रहे हैं और ग्राहक के लिए उचित परिश्रम के आदेशों का उल्लंघन क्यों हो रहा है।
एफआईयू ने बैंक को 90 दिनों के भीतर “मजबूत लेनदेन निगरानी तंत्र” को लागू करने के लिए उठाए गए कदमों का प्रमाणन प्रदान करने के लिए कहा है।
एफआईयू ने इस बात पर आपत्ति जताई कि इस मामले में बैंक ने “अव्यवस्थित डेटा डंप प्रस्तुत किया, जिससे अनावश्यक भ्रम पैदा हुआ और जांच प्रक्रिया में बाधा उत्पन्न हुई।”
“भविष्य में ऐसी विसंगतियों को रोकने के लिए, बैंक को दृढ़तापूर्वक सलाह दी जाती है कि वह अपने डेटा-साझाकरण प्रथाओं को सुव्यवस्थित करे, तथा नियामक प्राधिकरणों को सभी प्रस्तुतियों में स्पष्टता और सुसंगतता बनाए रखे।”
इसने बैंक को केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) पर आरबीआई के “मास्टर निर्देश” के अनुसार कर्मचारियों की जांच के लिए “कड़ी” प्रक्रियाओं को लागू करने की भी “सलाह” दी।
“इसके अलावा, बैंक को कर्मचारियों को नियुक्त करते समय उच्च मानकों को सुनिश्चित करने के लिए कठोर जांच प्रक्रियाएं स्थापित करने और बनाए रखने की आवश्यकता है।”
आदेश में कहा गया है, “इन मानकों को बनाए रखने और नियामक आवश्यकताओं के साथ निरंतर अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए एक सतत कर्मचारी प्रशिक्षण कार्यक्रम भी शुरू किया जाना चाहिए।”
(इस स्टोरी को न्यूज18 स्टाफ द्वारा संपादित नहीं किया गया है और यह सिंडिकेटेड न्यूज एजेंसी फीड से प्रकाशित हुई है – पीटीआई)
