सिलिकॉन वैली बैंक अमेरिका के सबसे बड़े वाणिज्यिक बैंकों में से एक है।
एलोन मस्क ने एक ट्वीट का जवाब दिया है जिसमें रेजर के सह-संस्थापक और सीईओ मिन-लियांग टैन कहते हैं, ‘मुझे लगता है कि ट्विटर को एसवीबी खरीदना चाहिए और एक डिजिटल बैंक बनना चाहिए’
अमेरिका स्थित सिलिकॉन वैली बैंक, जो घाटे का खुलासा करने के बाद विफलता का सामना कर रहा है, ने शुक्रवार को एक दिन में अपने शेयर की कीमतों में 60 प्रतिशत की भारी गिरावट देखी। अब, जैसा कि संकट ने कंपनी को जकड़ लिया है, टेस्ला और ट्विटर के सीईओ एलोन मस्क ने कहा कि वह इसे खरीदने के लिए तैयार हैं।
“मैं इस विचार के लिए खुला हूं,” मस्क ने एक ट्वीट में कहा, रेजर के सह-संस्थापक और सीईओ मिन-लियांग टैन के एक ट्वीट के जवाब में, जिन्होंने कहा कि “मुझे लगता है कि ट्विटर को एसवीबी खरीदना चाहिए और एक डिजिटल बैंक बनना चाहिए”।
सिलिकॉन वैली बैंक, जो अमेरिका के सबसे बड़े वाणिज्यिक बैंकों में से एक है, के अमेरिका में सभी उद्यम-समर्थित कंपनियों के 50 प्रतिशत से अधिक और अनगिनत उद्यम पूंजी (वीसी) फर्मों के साथ संबंध हैं।
सिलिकॉन वैली बैंक में संकट तब और बढ़ गया जब कंपनी ने शेयरधारकों को एक पत्र भेजा जिसमें सूचित किया गया कि वह घाटा उठाने के बाद 2 अरब डॉलर से अधिक की पूंजी जुटाने की कोशिश करेगी। इससे कंपनी के शेयरों में बड़े पैमाने पर बिकवाली शुरू हो गई, जो एक दिन में 60 फीसदी तक गिर गई।
एसवीबी की वित्तीय प्रोफ़ाइल ग्राहक निधियों की बहुतायत से लाभान्वित होती है, जिसमें ऑन-बैलेंस शीट जमा और ऑफ-बैलेंस शीट क्लाइंट निवेश फंड शामिल हैं। Q4 2022 में इसका औसत क्लाइंट फंड $348 बिलियन के उच्च स्तर पर था।
एसवीबी संकट
एसवीबी ने 2021 में जमा में बड़े पैमाने पर प्रवाह देखा, जो 2019 के अंत में 61.76 बिलियन डॉलर से बढ़कर 2021 के अंत में 189.20 बिलियन डॉलर हो गया। इस राजधानी पर।
इसलिए, बैंक ने अपने होल्ड-टू-मैच्योरिटी (HTM) पोर्टफोलियो के लिए इन जमाओं के साथ बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों (MBS) में एक बड़ी राशि ($80 बिलियन से अधिक) खरीदी। इनमें से लगभग 97 प्रतिशत एमबीएस की अवधि 10 वर्ष से अधिक थी, जिसका भारित औसत प्रतिफल 1.56 प्रतिशत था।
हालांकि, यूएस फेड की ब्याज दरों में वृद्धि के साथ, एसवीबी की बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों (एमबीएस) का मूल्य गिर गया। ऐसा इसलिए है क्योंकि निवेशक अब फेड से 2.5 गुना अधिक प्रतिफल पर लंबी अवधि के “जोखिम-मुक्त” बॉन्ड खरीद सकते हैं। ठीक यही है कि यूएस फेड की बढ़ती ब्याज दरों के साथ, कम भुगतान वाले मौजूदा बॉन्ड का मूल्य गिर गया।
यूएस स्थित हेज फंड हेडोनोवा में सीआईओ सुमन बनर्जी ने कहा, “एसवीबी खाड़ी क्षेत्र में एक प्रतिष्ठित संस्थान है, जिसका उद्यम पूंजीपतियों के साथ बहुत गहरा संबंध है। 2020 और 2021 में, बैंक का जमा आधार 90 बिलियन डॉलर बढ़ गया। लेकिन एक बैंक को उधार देकर पैसा बनाना पड़ता है।”
उन्होंने कहा कि एसवीबी का ग्राहक आधार कैलिफोर्निया टेक स्टार्टअप्स के बीच केंद्रित है, जिनके पास पहले से ही नकदी है और उन्हें ऋण की आवश्यकता नहीं है। इस वजह से, SVB ने 2021 में बंधक-समर्थित बॉन्ड में कुछ $88 बिलियन का निवेश किया। जैसे ही फेड ने ब्याज दरों में वृद्धि की, इन बॉन्ड का मूल्य गिर गया, जिससे SVB का पूंजी आधार पूरी तरह से समाप्त हो गया।
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