पब्लिक हेल्थ फाउंडेशन ऑफ इंडिया (पीएचएफआईसार्वजनिक स्वास्थ्य के नए संस्थानों की स्थापना और मौजूदा संस्थानों की सहायता करने के उद्देश्य से गठित एक पंजीकृत सोसायटी ने अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए राज्य और केंद्र सरकार की एजेंसियों के साथ सहयोग किया था।
गठन के समय स्वास्थ्य एवं परिवार कल्याण मंत्रालय ने कोष के लिए 65 करोड़ रुपये मंजूर किये थे।बाद में, PHFI को अमेरिका के बिल और मलिंडा गेट्स फाउंडेशन, नंद और जीत खेरनका फाउंडेशन और कई दानदाताओं से सैकड़ों करोड़ रुपये का अनुदान मिला। बैंक खाते में पैसे रखने के बजाय, PHFI ने इसे विभिन्न सावधि जमाओं में निवेश करने का फैसला किया। इसने कुल 25 करोड़ रुपये जमा किए। सावधि जमा सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया, मलाड पश्चिम शाखा के साथ। निवेश पंजाब एंड सिंध बैंक और देना बैंक की सावधि जमाओं में।
28 जून 2014 को, पीएचएफआई को वरिष्ठ नीति निरीक्षक, आर्थिक अपराध शाखा, मुंबई से एक ई-मेल प्राप्त हुआ, जिसमें बड़े पैमाने पर जांच का हिस्सा बनने वाले कुछ लेनदेन के बारे में पूछताछ की गई थी। ग़बन बैंक ऑफ महाराष्ट्र, सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया और पंजाब नेशनल बैंक जैसे कई बैंकों से 58 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का मामला सामने आया है। सभी बैंकों से फिक्स्ड डिपॉजिट के बारे में पूछताछ करने पर पीएचएफआई को पता चला कि या तो पैसे को फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश नहीं किया गया था, या फिर धोखाधड़ी से खोले गए चालू खाते में डाल दिया गया था, या फिर पैसे को धोखाधड़ी से केवाईसी नियमों का पालन किए बिना खोले गए फर्जी खातों में ट्रांसफर कर दिया गया था।
पीएचएफआई ने सेंट्रल बैंक के शाखा प्रबंधक द्वारा की गई धोखाधड़ी के बारे में सभी संबंधित अधिकारियों के समक्ष शिकायत दर्ज कराई और अपने निवेश की कुल 25 करोड़ रुपये की वापसी की मांग की। चूंकि सेंट्रल बैंक ने अनुपालन नहीं किया, इसलिए पीएचएफआई ने केंद्रीय बैंक के समक्ष शिकायत दर्ज कराई। राष्ट्रीय आयोगशिकायत की स्थिरता के बारे में बैंक के बचाव को स्वीकार नहीं किया गया, क्योंकि उपभोक्ता मंच शिकायतों के निवारण के लिए एक अतिरिक्त रास्ता प्रदान करता है। शिकायत की समय-सीमा समाप्त होने के बारे में आपत्ति को भी खारिज कर दिया गया, यह देखते हुए कि सीमा की गणना धोखाधड़ी की तारीख से नहीं की जा सकती, बल्कि धोखाधड़ी के ज्ञान की तारीख से की जाती है।
तदनुसार, न्यायमूर्ति राम सूरत राम मौर्य और भरतकुमार पंड्या की पीठ द्वारा 16 मई, 2024 को दिए गए अपने आदेश द्वारा, राष्ट्रीय आयोग ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया को हस्तांतरण की तारीख से भुगतान की तारीख तक 9% ब्याज के साथ 25 करोड़ रुपये का भुगतान करने का आदेश दिया।
गठन के समय स्वास्थ्य एवं परिवार कल्याण मंत्रालय ने कोष के लिए 65 करोड़ रुपये मंजूर किये थे।बाद में, PHFI को अमेरिका के बिल और मलिंडा गेट्स फाउंडेशन, नंद और जीत खेरनका फाउंडेशन और कई दानदाताओं से सैकड़ों करोड़ रुपये का अनुदान मिला। बैंक खाते में पैसे रखने के बजाय, PHFI ने इसे विभिन्न सावधि जमाओं में निवेश करने का फैसला किया। इसने कुल 25 करोड़ रुपये जमा किए। सावधि जमा सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया, मलाड पश्चिम शाखा के साथ। निवेश पंजाब एंड सिंध बैंक और देना बैंक की सावधि जमाओं में।
28 जून 2014 को, पीएचएफआई को वरिष्ठ नीति निरीक्षक, आर्थिक अपराध शाखा, मुंबई से एक ई-मेल प्राप्त हुआ, जिसमें बड़े पैमाने पर जांच का हिस्सा बनने वाले कुछ लेनदेन के बारे में पूछताछ की गई थी। ग़बन बैंक ऑफ महाराष्ट्र, सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया और पंजाब नेशनल बैंक जैसे कई बैंकों से 58 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का मामला सामने आया है। सभी बैंकों से फिक्स्ड डिपॉजिट के बारे में पूछताछ करने पर पीएचएफआई को पता चला कि या तो पैसे को फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश नहीं किया गया था, या फिर धोखाधड़ी से खोले गए चालू खाते में डाल दिया गया था, या फिर पैसे को धोखाधड़ी से केवाईसी नियमों का पालन किए बिना खोले गए फर्जी खातों में ट्रांसफर कर दिया गया था।
पीएचएफआई ने सेंट्रल बैंक के शाखा प्रबंधक द्वारा की गई धोखाधड़ी के बारे में सभी संबंधित अधिकारियों के समक्ष शिकायत दर्ज कराई और अपने निवेश की कुल 25 करोड़ रुपये की वापसी की मांग की। चूंकि सेंट्रल बैंक ने अनुपालन नहीं किया, इसलिए पीएचएफआई ने केंद्रीय बैंक के समक्ष शिकायत दर्ज कराई। राष्ट्रीय आयोगशिकायत की स्थिरता के बारे में बैंक के बचाव को स्वीकार नहीं किया गया, क्योंकि उपभोक्ता मंच शिकायतों के निवारण के लिए एक अतिरिक्त रास्ता प्रदान करता है। शिकायत की समय-सीमा समाप्त होने के बारे में आपत्ति को भी खारिज कर दिया गया, यह देखते हुए कि सीमा की गणना धोखाधड़ी की तारीख से नहीं की जा सकती, बल्कि धोखाधड़ी के ज्ञान की तारीख से की जाती है।
तदनुसार, न्यायमूर्ति राम सूरत राम मौर्य और भरतकुमार पंड्या की पीठ द्वारा 16 मई, 2024 को दिए गए अपने आदेश द्वारा, राष्ट्रीय आयोग ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया को हस्तांतरण की तारीख से भुगतान की तारीख तक 9% ब्याज के साथ 25 करोड़ रुपये का भुगतान करने का आदेश दिया।
