सूत्रों ने कहा कि मनी लॉन्ड्रिंग की चिंताओं और लोकप्रिय वॉलेट पेटीएम और इसकी कम-ज्ञात बैंकिंग शाखा के बीच सैकड़ों करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन के कारण भारतीय रिजर्व बैंक को टेक पोस्टर बॉय विजय शेखर शर्मा द्वारा संचालित संस्थाओं पर शिकंजा कसना पड़ा।
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केंद्रीय बैंक ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) को फरवरी के बाद सड़क टोल का भुगतान करने के लिए अतिरिक्त जमा लेने, क्रेडिट लेनदेन करने और किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड उपकरणों, वॉलेट और कार्ड पर टॉप-अप करने सहित अपने अधिकांश व्यवसाय को रोकने का आदेश दिया है। 29.
इसका मतलब है कि ग्राहक 29 फरवरी तक अपनी मौजूदा जमा राशि का उपयोग कर सकते हैं और अपने वॉलेट में संग्रहीत पैसे से सेवाओं के लिए भुगतान कर सकते हैं। और यदि आरबीआई नरम नहीं पड़ता है, तो पेटीएम वॉलेट के लिए टॉप-अप बंद हो जाएगा और इसके माध्यम से लेनदेन नहीं किया जा सकेगा।
पीपीबीएल के खिलाफ एक बड़ी कार्रवाई में, रिजर्व बैंक ने इस सप्ताह की शुरुआत में ऋणदाता को 29 फरवरी के बाद ग्राहक खातों, वॉलेट, फास्टैग और अन्य उपकरणों में जमा या टॉप-अप स्वीकार करना बंद करने का निर्देश दिया था।
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सूत्रों ने कहा कि पीपीबीएल के पास लाखों गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) अनुपालन वाले खाते थे और हजारों मामलों में कई खाते खोलने के लिए एकल पैन का उपयोग किया गया था।
सूत्रों ने कहा कि ऐसे उदाहरण हैं जहां लेनदेन का कुल मूल्य – करोड़ों रुपये में है, जो न्यूनतम केवाईसी प्री-पेड उपकरणों में नियामक सीमा से कहीं अधिक है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की चिंताएं बढ़ रही हैं।
एक विश्लेषक के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं जबकि केवल लगभग 4 करोड़ ही बिना किसी शेष राशि या बहुत कम शेष के साथ सक्रिय होंगे।
असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का उपयोग खच्चर खातों के रूप में किए जाने की संभावना है।
इसलिए, केवाईसी में बड़ी अनियमितताएं हुईं, जिससे ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ा।
सूत्रों ने कहा कि आरबीआई ने 2021 में गंभीर केवाईसी एंटी मनी लॉन्ड्रिंग उल्लंघन का पता लगाया और बैंक को इन कमियों को दूर करने का निर्देश दिया गया। हालाँकि, वे कायम रहे।
सूत्रों ने कहा कि बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन कई मौकों पर अधूरा और गलत पाया गया।
तदनुसार, मार्च 2022 में, आरबीआई ने तत्काल प्रभाव से नए ग्राहकों को शामिल करने से रोकने और व्यापक सिस्टम ऑडिट करने के लिए एक बाहरी ऑडिट फर्म नियुक्त करने के लिए पीपीबीएल पर पर्यवेक्षी प्रतिबंध लगाया।
ऐसे कई मामले हैं जहां देश भर में विभिन्न कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा खातों और वॉलेट को फ्रीज कर दिया गया है क्योंकि ऐसे खातों का इस्तेमाल डिजिटल धोखाधड़ी करने के लिए किया गया था।
सफाई अभियान के हिस्से के रूप में, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने सितंबर 2022 में पीपीबीएल और इसकी मूल इकाई वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड (ओसीएल) और अन्य भुगतान एग्रीगेटर्स के परिसरों पर छापेमारी की थी।
विभिन्न राज्यों से भोले-भाले कर्जदारों द्वारा आत्महत्या करने के कई मामले सामने आने के बाद ईडी ने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की आपराधिक धाराओं के तहत जांच शुरू की थी।
यह आरोप लगाया गया था कि अवैध डिजिटल ऋण कंपनियों ने अपने फोन पर इन ऐप्स को डाउनलोड करते समय ऋण लेने वाले के सभी व्यक्तिगत डेटा को सोर्स कर लिया था।
एजेंसी ने कहा था कि मामले में अपराध की कथित आय ई-वॉलेट और कुछ अन्य भुगतान एग्रीगेटरों के माध्यम से की गई थी।
संपर्क करने पर पीपीबीएल के प्रवक्ता ने कहा, ''हम पुष्टि कर सकते हैं कि न तो हम और न ही वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के संस्थापक-सीईओ मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में प्रवर्तन निदेशालय की जांच का विषय रहे हैं।'' प्रवक्ता ने कहा कि कभी-कभी, प्लेटफॉर्म पर कुछ व्यापारी पूछताछ का विषय रहे हैं और कंपनी ऐसे मामलों में अधिकारियों के साथ पूरा सहयोग करती है।
एक वरिष्ठ सरकारी अधिकारी के मुताबिक, जरूरत पड़ने पर ईडी आगे भी मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों की जांच करेगा।
आरबीआई के निर्देश के बाद, वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड, जो पेटीएम ब्रांड का मालिक है, के शेयरों में पिछले दो दिनों में 40 फीसदी की गिरावट आई है। शुक्रवार को बीएसई पर स्टॉक 20 प्रतिशत गिरकर 487.05 रुपये पर आ गया, जो दिन के लिए इसकी सबसे कम ट्रेडिंग स्वीकार्य सीमा है।
दो दिनों में कंपनी का बाजार पूंजीकरण (एमकैप) 17,378.41 करोड़ रुपये घटकर 30,931.59 करोड़ रुपये हो गया।
(यह कहानी News18 स्टाफ द्वारा संपादित नहीं की गई है और एक सिंडिकेटेड समाचार एजेंसी फ़ीड से प्रकाशित हुई है – पीटीआई)
